howhenno.ru

Como se tornar um Certified Financial Planner

Se você oferecer serviços de planejamento financeiro para os clientes, ajuda se você pode mostrar que você tem o mais alto nível de experiência e credibilidade. O Conselho Certified Financial Planner of Standards administra certificação para esta profissão. Sua credencial PCP demonstra que você tem experiência comprovada e que você trabalhar com os padrões específicos. Para receber a certificação, você deve atender a educação, exame, experiência profissional e requisitos de ética.

Requisitos educação



  • Você precisa de pelo menos um diploma de bacharel para se tornar um PCP. Não há disciplina necessária, mas o seu grau deve vir de uma faculdade ou universidade credenciada pelo Departamento de Educação dos EUA. Você pode fazer o exame PCP antes de você ter um grau, mas a placa PCP não certificará você até você se formar. A organização dá-lhe cinco anos a partir da data em que você passar no exame para atender a exigência de diploma.

Formação Finanças-Specific

  • Você deve atender aos requisitos de educação financeira antes de aplicar para o exame. Você pode ter um programa de placa CFP ou cursos que atendem a todos os requisitos de planejamento financeiro pessoal. Estes abrangem áreas geral e especialidade de planejamento, habilidades de comunicação e conduta e responsabilidades profissionais. Você também vai fazer o curso Capstone PCP do desenvolvimento de plano financeiro, normalmente no final de seus estudos. Este repescagens tudo o que aprendeu. Alternativamente, você pode ser elegível para "Status Challenge" se você tiver outros graus ou credenciais, como um Ph.D ou CPA, e fazer o curso de capeamento.

Fazer o exame



  • Aplicar para o exame on-line através do site do PCP e agendar um teste em um centro Prometric on-line ou por telefone. O exame baseado em computador possui 170 questões de múltipla escolha divididas em duas sessões de três horas, com uma pausa de 40 minutos entre os dois. Perguntas testar seus conhecimentos sobre a relação cliente-planejador, coleta de informações, avaliação de situação financeira e o processo de recomendação. Você também vai responder a perguntas sobre os padrões profissionais e regulamentares. Você obter um resultado preliminar quando você está feito e os resultados oficiais no prazo de 10 dias úteis. A partir de julho de 2014, a taxa do exame foi de US $ 595.

Experiência profissional



  • Para receber a certificação CFP, você deve atender aos requisitos de experiência profissional que testam sua capacidade de administrar serviços de planejamento financeiro em uma das duas maneiras. O primeiro exige que você tenha três anos ou 6.000 horas, da experiência - direct, supervisão, apoio, ensino ou estágio - em planejamento financeiro pessoal. Você vai tomar a segunda opção aprendizado se você já trabalhou sob a supervisão de um profissional CFP por dois anos, ou 4.000 horas. Você pode fazer o exame antes que você tenha experiência profissional, mas você deve atender a essa exigência num prazo de cinco anos de aprovação no exame para se tornar um PCP.

Padrões éticos

  • Antes de usar sua certificação CFP, você deve atender a ética do conselho e requisitos de aptidão. Trata-se de uma declaração de divulgação e uma verificação de antecedentes. Você também deve concordar em cumprir as normas do conselho de Conduta Profissional e ao seu uso de regras e procedimentos disciplinares. O conselho vai aprovar a sua certificação depois de ter cumprido todas as exigências e paga uma taxa de inscrição R $ 125 e uma taxa de certificação anual de US $ 325, a partir de julho de 2014.

Compartilhar em redes sociais:

Similar