Consultor Financeiro Descrição Job

consultores financeiros são pagos para dar conselhos e lidar com transações de títulos. Eles assistem para investir tendências para proteger carteiras de seus clientes e ajudá-los a aproveitar as oportunidades, com base na situação específica de cada cliente - alguns podem ser mais velhos e planejamento para a aposentadoria, enquanto outros têm filhos e querem criar fundos de despesas educacionais. Uma vez que a estratégia de investimento é no lugar, eles monitorar as condições de mercado para determinar se as mudanças são necessárias.

O primeiro passo no trabalho de um consultor financeiro é uma avaliação completa da situação financeira de um indivíduo, o passivo circulante e de longo prazo e objetivos de vida. Uma vez que a avaliação tenha sido concluída, o consultor seleciona uma variedade de investimentos de longo e curto prazo ela sente que melhor atender às necessidades do cliente. A maioria dos consultores financeiros reunir-se com seus clientes em uma base regular para rever os ganhos, perdas e progresso global - uma vez por ano é normalmente o mínimo.

Educar seus clientes é outra grande responsabilidade para um consultor financeiro. Por exemplo, investimentos de longo prazo têm riscos diferentes do que os investimentos de curto prazo, e que o cliente deve compreender os potenciais riscos e benefícios de cada um. O consultor deve explicar os tipos específicos de serviços financeiros que ela oferece - ela pode se especializar em uma determinada área, como o planejamento da aposentadoria. Muitos consultores têm experiência anterior em outro campo, que um artigo de setembro de 2010 em notas “Forbes” pode adicionar à sua experiência. Um consultor também deve gastar um tempo considerável comercializar o seu negócio através de redes e seminários.

Um diploma de bacharel é típico para um consultor financeiro, de acordo com o Bureau of Labor Statistics EUA. Embora um campo específico de estudo não é necessário, graus em finanças, economia, contabilidade, negócios, matemática ou a lei podem ser boas escolhas para esta carreira. No entanto, alguém sem um diploma universitário pode se tornar um consultor financeiro se ela pode passar os exames necessários. Se ela vende ações, títulos, seguros ou tipos específicos de consultoria de investimento, ela pode precisar de uma ou mais licenças, dependendo do estado. A maioria dos consultores financeiros devem ser registrados com reguladores estaduais ou da Comissão de Valores Mobiliários, de acordo com o BLS. O BLS projeta crescimento do emprego neste campo a ser mais rápido do que a média em 27 por cento, e relata o salário médio em 2012 foi de US $ 67.520.