Como se tornar um conselheiro financeiro

O caminho para se tornar um conselheiro financeiro começa com a ganhar um diploma de bacharel em finanças, matemática, contabilidade, negócios ou economia. Estes programas abrangem várias unidades financeiros, incluindo seguros, o investimento empresarial, gestão de riscos, análise financeira e aposentadoria e planejamento imobiliário, os quais são uma boa preparação para os conselheiros aspirantes. Embora os indivíduos com um grau de bacharel em direito também pode entrar nesta profissão, os cursos que completam a curto prazo nas finanças são mais adequados para o trabalho.

Excelentes, comunicação, detalhe atenção-a-analítica e matemática são essenciais para os conselheiros financeiros para prosperar no trabalho. Ao aconselhar um promotor imobiliário que quer investir em um projeto imobiliário, por exemplo, o conselheiro deve avaliar documentos financeiros do cliente, e fator de potenciais mudanças regulatórias e as tendências do setor para determinar a solidez do projeto. conselheiros financeiros utilizam habilidades matemáticas para fazer cálculos precisos, e falar e escrever habilidades para efetivamente compartilhar seus conselhos com os clientes.

O tipo de licença ou registro de conselheiros financeiros espera depende dos serviços que estão oferecendo. Por exemplo, os conselheiros que estão olhando para dar conselhos de investimento deve ser registrado pelo conselho regulador de seu estado. Os requisitos para a inscrição incluem o pagamento de uma taxa e passar um exame que é administrado pela Financial Industry Regulatory Authority. Conselheiros aconselhar os clientes com uma base de ativos que é de US $ 100 milhões ou mais devem se registrar junto à Securities and Exchange Commission. O Centro de Certificações Financeiros - ou Fincert.org - oferece uma gama de certificações, incluindo o Certified Personal Finance Conselheiro, que os conselheiros financeiros podem obter para melhorar suas perspectivas de emprego ou capacidade de atrair novos clientes. Outras organizações que oferecem certificações relevantes incluem a Associação de Aconselhamento Financeiro e Planeamento da Educação, e da Associação Nacional Credit Union.

conselheiros financeiros qualificados podem encontrar empregos em bancos, cooperativas de crédito, empresas de seguros, instituições de saúde, corretoras e empresas de consultoria financeira. Os conselheiros podem obter um mestrado em administração de empresas ou finanças para aumentar suas chances de se tornar gerentes financeiros. Outros podem mover-se em auto-emprego através da criação de empresas de consultoria financeira independente. De acordo com o Bureau of Labor Statistics EUA, o emprego de consultores financeiros vai crescer 27 por cento de 2012 a 2022, significativamente mais rápido do que a média de 11 por cento para todos os trabalhos.