O que o Departamento do Tesouro em um Banco?
O departamento de tesouraria de um banco é responsável pelo equilíbrio e gerenciar o fluxo de caixa diário e liquidez de fundos dentro do banco. O departamento também lida com investimentos do banco em títulos, câmbio e instrumentos de caixa.
O Departamento do Tesouro deve assegurar que o banco tem liquidez suficiente - prontamente disponíveis de caixa - para cobrir seus pagamentos de caixa líquido. Os pagamentos em dinheiro representam cheques e transferências bancárias desenhados em contas de clientes. Estes pagamentos são compensados por fundos que entram no banco de depósitos de clientes e transferências bancárias recebidas. A liquidez líquida diária é administrada por qualquer dinheiro comprando para cobrir déficits ou vender dinheiro para outros bancos de excedentes de tesouraria.
O Departamento do Tesouro é responsável pela avaliação, segurança e rentabilidade da carteira de investimentos do banco derivado do excesso de fundos não utilizados para a originação de crédito do cliente. Estes investimentos variam de fundos durante a noite colocados com outros bancos e longo prazo EUA Obrigações do Tesouro.
A tesouraria administra ativos de investimento e risco de liquidez, combinando-os contra o lado do depósito do banco. O fluxo combinado de fundos e taxas de juro de empréstimos e investimentos deve exceder a dos depósitos para cada período de tempo analisados.
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