O que são as séries 6 e 63 licenças?

O exame de licenciamento Série 6 autoriza os candidatos a se tornar produtos sociedade de investimento / contratos variáveis ​​representantes limitados. Este título permite-lhes vender produtos financeiros embalados específicos tais como fundos mútuos, apólices de seguros ou anuidades variáveis ​​para os clientes. Não se trata, no entanto, permitir-lhes vender títulos individuais como ações ou títulos específicos - apenas uma licença Série 7 permite esse tipo de atividade de vendas. Da mesma forma, uma licença Série 6 não permite ao seu titular a negociar opções. O exame de licenciamento inclui, assim, dúvidas sobre a embalagem de títulos, política fiscal e marketing e regulamentos de vendas.

A Série exame 6 dura 135 minutos e dispõe de 105 questões de múltipla escolha sobre temas como fundos mútuos, anuidades variáveis ​​e ética gerais na indústria financeira. Dos 105 perguntas, 100 contam para pontuação final dos candidatos, enquanto o extra de 5 são experimentais e não contam. Em vez disso, FINRA usa os resultados dessas perguntas para projetar futuras versões do teste. A nota de aprovação no exame requer um mínimo de 70 respostas corretas. Para fazer o exame, os candidatos devem ser patrocinado por uma empresa membro existente da FINRA. Os candidatos independentes não são elegíveis para aplicar.

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Como a licença Série 6, a licença Série 63 foi desenvolvido pelo NASAA. No entanto, o objetivo desta licença é para ajudar os estados aprovar candidatos para operar como representantes de valores mobiliários dentro de suas próprias fronteiras. Assim, enquanto o exame de licença Série 6 abrange os regulamentos federais, a Série 63 abrange questões estaduais. Como tal, os candidatos não fazer o teste Series 63 por si só - eles sempre recebem seu Series 63 em conjunto com outra licença, como a Série 6. A maioria dos estados exige que ninguém testando para uma licença Série 6 para passar no exame Series 63, também. No entanto, os seguintes estados e territórios dispensar essa exigência: Colorado, o Distrito de Columbia, Flórida, Louisiana, Maryland, Nova Jersey, Puerto Rico, Ohio e Vermont.

A Série exame 63 dura 75 minutos e inclui 65 questões de múltipla escolha sobre regulamentos de valores mobiliários estaduais. Dessas perguntas, apenas 60 contam para a nota final, com o adicional de cinco perguntas servindo questões como experimentais. Para passar, os candidatos devem responder a 43 das 60 perguntas marcados corretamente. De acordo com Investopedia, o exame Series 63 é notório por incluindo perguntas capciosas que borrar a linha entre o que a lei permite e que a lei exige. Por exemplo, uma pergunta pode dar um conflito hipotético de interesse e perguntar se a divulgação do conflito para um cliente é necessário ou é simplesmente recomendado.