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Como criar um cronograma financeiro

Existem fatores financeiros chave e metas que uma pessoa procura atingir durante sua vida. Estes mudam de acordo com a fase do ciclo de vida. A primeira fase, a acumulação de ativos, é quando ele vai comprar uma casa, pagar empréstimos escolares e construir contas de aposentadoria. A segunda fase, conservação e proteção, é durante a aposentadoria. Isto é, quando ele vai se aposentar e começar a usar alguns de seus ativos acumulados. É também quando ele vai começar a tomar Segurança Social e usando Medicare. A última fase, distribuição e gifting, ele vai começar a oferecer bens que não acredita que ele vai usar.

Criar um cronograma



  • Desenhar uma linha do tempo que ainda não é discriminado. No lado esquerdo, escreva sua idade atual. No lado direito, escreva a idade você planeja se aposentar. Esta parte da linha do tempo corresponde à primeira fase do ciclo de vida. Em seguida, desenhe uma segunda linha de tempo para corresponder à segunda e terceira fases. No lado esquerdo é a idade da reforma. No lado direito escrever uma idade em meados da década de 90.

  • Determinar datas-chave aplicáveis ​​a grandes metas financeiras. Estes incluem pagar a dívida de cartão de crédito, pagar empréstimos escolares, comprando ou pagando uma casa, o envio de uma criança para a faculdade e tendo Segurança Social e Medicare. Adicioná-los para a linha do tempo por ano. Uma criança é geralmente enviada para a faculdade aos 18 anos Sua declaração da Segurança Social especifica quando você é elegível para começar a tomar Segurança Social. Medicare começa aos 65 anos.

  • Vídeo: Como Fazer o Seu Planejamento Pessoal?

    Vídeo: MS PROJECT : Crie seu o cronograma.



    Nota valores em dólares ao lado dos grandes objetivos financeiros com base em valores reais ou estimativas. Por exemplo, estimar o envio de seu filho para a faculdade vai custar US $ 40.000. A declaração da Segurança Social também irá listar a quantidade de dólar que você pode esperar para receber em sua data de elegibilidade. Todos os débitos existentes precisam de uma figura monetária para saber quais são seus objetivos.



  • Adicionar metas financeiras menores. Estes incluem a compra de um automóvel novo. Geralmente, as pessoas fazem isso a cada cinco a 10 anos. Ele também inclui tomar uma grande férias em excesso de US $ 5.000 ou US $ 10.000, casamentos e presentes monetários para as crianças para ocasiões como formatura.

  • Nota qualquer outra informação financeira relevante na linha do tempo. Estes podem incluir, quando um seguro de vida atinge o seu valor integral ou um grupo de obrigações vencem totalmente. Se você antecipa que um pai vai precisar de assistência financeira, fazendo uma nota é uma boa idéia. Incluindo qualquer coisa que afeta os objetivos financeiros é uma boa idéia.

dicas avisos

  • Não se preocupe em ser muito exata. O objetivo da linha do tempo é para ajudar a dar uma boa idéia do que você deve poupar e investir. Criar um cronograma de investimento separado a partir do cronograma financeiro.
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