O que é um Investment Trust Unit?

Um fundo de investimento unidade começa com uma carteira fixa de valores mobiliários, como ações e títulos, selecionados pelo patrocinador confiança para cumprir os objectivos de investimento da confiança. Uma vez que os títulos são selecionados, a carteira permanece estático e sem títulos são comprados ou vendidos. Os investidores compram acções ou unidades de confiança. Cada fundo de investimento unidade tem uma data de término em que todos os títulos na confiança são vendidos e os rendimentos pagos aos proprietários da unidade.

A carteira de fundos de investimento unidade não for gerido de forma activa, mantendo as despesas com o fundo baixo. investidores UIT tem a opção de tomar dividendos em dinheiro ou reinvestir-los a comprar mais unidades da UIT. Um patrocinador unidade confiança vai comprar de volta pelo valor patrimonial líquido atual - os ativos da confiança menos o seu passivo, dividido pelo número de unidades - quaisquer unidades um investidor quer vender. data de terminação fixa de um UIT permite que os investidores para planejar futuras utilizações para o dinheiro.

As unidades de um UIT são comprados através de um consultor de investimentos para o que é chamado o preço da oferta pública. O preço de oferta é o valor patrimonial líquido atual das unidades além de uma comissão de venda. A comissão de venda é usado para pagar o corretor ou investimento conselheiro uma comissão. Uma vez adquirido, as unidades de um UIT serão avaliados ao valor patrimonial líquido. dividendos reinvestidos compra de unidades adicionais no valor do activo líquido.

Unidade de fundos de investimento estão disponíveis que possuem ambas as ações ou títulos. Em UITS títulos, fundos de obrigações, especialmente municipais, títulos compõem a maior parte dos investimentos. A estrutura UIT funciona bem com títulos. O patrocinador confiança compra uma carteira de obrigações com maturidades semelhantes e estabelece um UIT que termina quando os laços amadurecer. Os investidores obter um profissionalmente selecionadas carteira, diversificada de obrigações em um único investimento com um valor de pagamento conhecida na rescisão. O Investment Company Institute relata que o número de UITS de ações tem sido crescente. UITS ações pode ser configurado para seguir uma estratégia de investimento específico com um período de detenção de conjunto determinado pela data de rescisão confiança.