Posso abrir uma conta bancária online sem ID?

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Quando você abre uma conta bancária on-line, a instituição financeira irá recolher informações pessoais para uma variedade de propósitos. As instituições financeiras exigem essas informações para atender a certos requisitos federais, incluindo as leis antilavagem de dinheiro e leis destinadas a impedir o financiamento do terrorismo. Os bancos também irá utilizar esta informação para verificar a sua aplicação com TeleCheck, um serviço que alerta os bancos a práticas bancárias abusivas alguns clientes exposição antes de mudar os bancos. Embora todos os bancos obter certas informações de identificação, a exigência de uma identificação com fotografia varia de banco para banco.

Para cumprir com os regulamentos bancários e realizar as validações de segurança necessárias, os bancos devem recolher peças-chave de informações de identificação. Esta informação geralmente inclui o seu nome completo, endereço, número de telefone, número de segurança social e data de nascimento. Embora nem todos os bancos exigem uma cópia de sua identificação com foto, alguns bancos podem exigir licença ou foto de identificação de motorista para abrir com sucesso uma conta bancária. As instituições financeiras que exigem ID irá pedir-lhe para visitar um ramo local e fornecer a identificação dentro de algum período de tempo após a abertura da conta. Se você não fizer isso, eles podem fechar a conta.

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Se você não tiver ID e estão tendo um tempo difícil abrir uma conta bancária, você pode ser capaz de criar uma nova conta no seu banco atual, se você já tem um relacionamento existente com a instituição. De acordo com McDonald Information Services, uma indústria empresa de consultoria financeira, os bancos não precisam obter informações adicionais de identificação de clientes que já possuem uma conta existente, a fim de cumprir com as leis anti-terrorismo.

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Mesmo que alguns bancos vão abrir uma conta bancária online, mesmo se você não fornecer identificação, mostrando ID pode servir uma série de benefícios. Os bancos podem usar a sua identificação para ajudar a prevenir o roubo de identidade e pode usar informações do seu ID para personalizar seus recursos de conta. Além disso, alguns comerciantes podem exigir um ID quando você apresenta um cheque para pagamento, e filial local do seu banco pode exigir identificação para descontar um cheque ou retirar dinheiro, mesmo se você tem uma conta.