Como abrir uma conta poupança para uma criança por nascer
nascituros não pode possuir propriedade, incluindo contas bancárias e de poupança, porque eles não existem legalmente até que eles tomam suas primeiras respirações. Mesmo depois que eles nascem, eles exigem números de Segurança Social antes de poderem ser nomeados em contas, quer como co-proprietários ou beneficiários. Mas isso não significa que você não pode investir no futuro de uma criança ou definir algum dinheiro de lado para ela antes de seu nascimento. Na verdade, você tem várias opções para fazê-lo.
Conteúdo
- Garden variety poupança
- Vídeo: município de gouveia abre contas poupança para bebés
- Serviços de registro
- Poupança college-bound
- Vídeo: o meu pai reencarnou como meu filho, e se eu o tivesse o abortado? historia real - leia abaixo
- Vídeo: planejamento financeiro familiar: filhos não são investimento
- Contas de custódia
Garden Variety Poupança
Vídeo: Município de Gouveia abre contas poupança para bebés
Se você abrir uma conta bancária para uma criança antes de ela nascer, você deve usar o seu próprio número de Segurança Social porque ela não tem um ainda. Muitos bancos oferecem contas para menores depois que nascemos e, particularmente, à medida que envelhecem. Depois que a criança chega, você pode adicionar o seu número da Segurança Social para a conta junto com o seu próprio. Esses são contas normalmente conjuntas realizada por um adulto e o menor. Você e a criança tanto pode fazer depósitos e saques.
Serviços de Registro
UMA serviço de registro é outra opção para fazer uma doação financeira para uma criança por nascer. Pense naqueles registros armazenar mães-de-ser pode se inscrever com antecedência de seus chuveiros, orientando os amigos e familiares para itens que particularmente querem ou precisam. Um serviço de registro é semelhante, mas é um receptáculo para o dinheiro. Se você quiser dar algo um pouco mais útil do que mais um patinho de borracha, você pode criar um tal fundo ou doar dinheiro para ele on-line se os pais configurar uma. O bebê não precisa um número de Segurança Social, ou até mesmo um nome ainda. A maioria destes serviços são projetados para permitir que os pais para mover os fundos em um plano de 529 para a faculdade ou outro instrumento de poupança depois que o bebê nasce.
Poupança college-bound
UMA 529 plano é uma das formas mais populares de poupança para e contribuindo para os custos de educação universitária eventual de um bebê. O pai ou outro adulto que abre o plano de 529 é tipicamente o proprietário da conta. O bebê é o beneficiário do dinheiro colocado na conta, mas o bebê não pode ser nomeado como beneficiário até que ela tem um número de Segurança Social. Os beneficiários destas contas pode ser alterado enquanto o novo está relacionado com o beneficiário inicial. Se você é pai do bebê, você pode abrir um plano de 529 poupança para ela, citar-se como beneficiário até seu nascimento, em seguida, mudar o beneficiário para o seu filho quando ela tem um número de Segurança Social. Se você não está relacionada com o bebê, você pode nomear um dos membros de sua família que o beneficiário inicial, em seguida, alterar a designação para a criança depois de seu nascimento.
Vídeo: O meu pai reencarnou como meu filho, e se eu o tivesse o abortado? Historia real - Leia Abaixo
Vídeo: Planejamento financeiro familiar: filhos não são investimento
Se a criança finalmente decide não ir para a faculdade, você pode alterar o beneficiário para outro membro da família que está planejando para continuar sua educação ou você pode deixar o dinheiro na conta, caso ela mude de idéia. Você pode retirar o dinheiro e dar-lhe o dinheiro, mas será sujeito a tributação, o que não seria o caso se ela tinha usado os fundos para fins educacionais.
Contas de custódia
Outra opção é a criação de uma conta de custódia para o bebê sob os termos do Transferências uniformes para Menores Act, comummente conhecida como uma conta UTMA. Os fundos nessas contas são tipicamente investido para o crescimento, mas você manter o controle e tomar todas as decisões a respeito de como o investimento é feito. ganhos iniciais são isentas de impostos, em seguida, os ganhos subsequentes são tributados à taxa de imposto de renda até da criança até um certo limite. Ganhos adicionais são tributados a sua própria taxa de imposto. Os limites exatos ajustar com base na inflação, portanto verifique com um contador se você acha que uma conta UTMA pode funcionar para você. Tal como acontece com um plano de 529, você é o proprietário e para o bebê é o beneficiário, e isso requer o seu número de Segurança Social para que ele deve esperar até que ela nasceu. Quando ela atinge a maioridade, a conta cai sob seu controle - você não tem mais nada a dizer em que ela faz com o dinheiro. Você normalmente não têm o mesmo luxo de mudar beneficiários depois de ter inicialmente chamado a criança para uma conta UTMA.
- Cuja Segurança Social número deve ser sobre um Plano 529?
- Diferença entre uma conta de poupança e uma conta corrente
- Como abrir uma conta HSBC online
- O que você precisa para abrir uma conta poupança?
- Um pai pode abrir uma conta conjunta Poupança Com um filho menor?
- Um pai pode usar o dinheiro em conta de poupança de uma criança?
- Como abrir Washington Mutual Online Banking
- Como transferir dinheiro de uma conta de poupança
- Como retirar o dinheiro do cliente de um Minor
- Como abrir uma conta SSI Dedicado
- Qualquer um pode abrir uma conta bancária?
- Como abrir uma conta bancária e receber dinheiro
- Como abrir uma conta bancária para o bebê
- O que é uma Conta Poupança Segurado?
- O que é uma conta bancária internacional?
- Razões para abrir uma conta bancária
- Pode uma conta de custódia Tenha um cartão de débito?
- Conta de custódia vs. Conta Guardião
- Prós e contras de Alto Rendimento contas de poupança
- Como mover UTMA a conta poupança de um Minor
- Eu posso abrir um Plano College Savings para outra pessoa?