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Fundos de Renda Fixa

Existem dois tipos de renda fixa, ou de obrigações, fundos. Primeiro, há títulos fundos negociados em bolsa, ou ETFs. Estes são passivamente carteiras administradas projetados para replicar um índice de títulos. Em segundo lugar, existem títulos de fundos mútuos. Estes são ou passivamente, mas mais frequentemente ativamente, carteiras administradas projetados para atender uma meta de investimento, tais como alta renda ou baixo risco de taxa de juros. Para o investidor médio, esses fundos oferecem muitas vantagens e algumas desvantagens sobre compra de títulos individualmente.

As comissões de negociação e diversificação



  • corretores de desconto on-line profundas, como eTrade, Scottrade e cobrar fidelidade taxas de negociação de aproximadamente US $ 10 por ação ou comércio de títulos, mas para diversificar corretamente em uma classe de ativos, você deve possuir pelo menos 20 ativos de base - ações ou títulos - para minimizar o risco . Assim, a criação de uma carteira de obrigações diversificada poderia facilmente custar US $ 200. A vantagem ETFs de obrigações oferecer é a diversificação pode ser realizado com um $ 10 o comércio em vez de 20 comércios. Bond fundos de investimento, muitas vezes até mesmo oferecer zero de comércios custo para entrar no fundo.

Liquidez

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    fundos de obrigações pode oferecer uma vantagem tremenda de liquidez sobre títulos sem liquidez no mercado. Por exemplo, o spread, a diferença entre o menor preço um vendedor está disposto a vender no e o preço mais alto que um comprador está disposto a comprar em, por LQD, um ETF de obrigações de empresas de grau de investimento, muitas vezes pode ser inferior a 10 centavos durante as horas de mercado. Em contraste, muitos dos títulos subjacentes que o fundo possui são negociados com pouca freqüência e muitas vezes têm lance ask spreads de US $ 50 por $ 1.000 títulos. Assim, um investidor que queria vender seus ativos rapidamente pode ter que tomar uma perda significativa se a vender 20 títulos contra a vender o ETF de obrigações. Os fundos de investimento permitirá que a redenção na NAV, ou o valor do activo líquido, no final de cada dia útil, de modo que o spread seria igual a zero. Além disso, de acordo com a NYSE, existem mais de 700 ETFs, que permite aos investidores uma ampla liquidez em todas as classes de ativos.

Opções e Alavancagem

  • Vínculo ETFs muitas vezes têm opções de negociação baseado no ETF. Então, se alguém quisesse fazer uma grande aposta que os preços dos títulos estavam indo para ir para baixo, pode-se facilmente obter alta alavancagem, comprando opções de venda sobre o fundo. Bond fundos de investimento não oferecem esse recurso, mas ambos os ETFs de obrigações e fundos mútuos de títulos oferecem acesso a fundos alavancados e inversos. fundos alavancados ter retornos que se comportam de uma forma mais volátil, arriscado do que o ativo base. fundos inversas ter retornos que são oposto ao desempenho dos fundos de base.

Os prémios NAV e descontos