Como obter um Underwriter Mortgage para aprovar um Home Loan Aplicação

Melhorar sua pontuação de crédito antes de apresentar a sua candidatura. Sua renda pode ser constante e pode ter os ativos líquidos para comprar a casa, mas se o seu registro de dívidas do passado mostra um histórico constante de pagamentos atrasados ​​e contas inadimplentes, o segurador pode recusar a sua aplicação. Verifique se o seu crédito e disputar pontos negativos que você não reconhece ou todas as entradas que estão além do estatuto de limitações para relatórios de crédito.

Ficar com um empréstimo tradicional. Você não tem que aplicar para um empréstimo convencional em vez de um empréstimo Federal Housing Administration, mas ficar longe de hipotecas de risco, como no-documentação ou empréstimos de baixo documentação. Se você não pode documentar sua renda, você provavelmente vai apresentar muito alto de um risco para um underwriter hipoteca.

Escolha uma casa que não tem grandes problemas. A casa em si tem um efeito sobre o seu pedido de hipoteca. Se você tentar comprar uma casa que tem danos significativos, a fim de renová-la, o underwriter hipoteca pode determinar que o dano para a casa é muito grave e rejeitar o seu pedido.

Gerir as suas contas bancárias com sabedoria para um mínimo de 90 dias antes da apresentação de um pedido de empréstimo casa. Underwriters olhar quanto dinheiro extra que você tenha em sua conta bancária. Eles também irá verificar para ver se você é culpado de overdrafting. Se você é apenas capaz de pagar suas contas e cheque especial, periodicamente, o segurador vai questionar a sua capacidade de gerir o seu dinheiro.

Rever o seu pedido de hipoteca para problemas antes de enviá-lo para o subscritor. Seu pedido de empréstimo casa pode ser marcada por um underwriter hipoteca para questões menores que você negligenciados. Certifique-se de que tudo é 100 por cento preciso, antes de apresentar a sua candidatura para o banco.