howhenno.ru

Como liquidar uma IRA tradicional

Conta Individual de Aposentadoria tradicionais, ou IRAs, oferecem crescimento impostos diferidos para a poupança de aposentadoria. Contribuições são dedutíveis, o dinheiro cresce isentas de impostos, mas as distribuições são tributáveis. O Internal Revenue Service permite remover o dinheiro a qualquer momento, mas impõe uma retirada antecipada penalidade de 10 por cento sobre as retiradas tomada antes de atingir a idade de 59 1/2. Liquidando um IRA é um processo de duas etapas: remover o dinheiro da conta e relatar a retirada em seus impostos.

Coisas que você precisa

  • Forma 1040 ou 1040A
  • formulário 5329
  • Preencha o formulário de retirada IRA, disponível a partir de sua instituição financeira. Esta forma vai exigir suas informações de conta e dados pessoais, incluindo o seu número de Segurança Social.



  • Incluir o 1099-R que sua instituição financeira envia no início do ano civil seguinte. A quantidade total do seu IRA tradicional é relatado na caixa 1 e a parte passivo na caixa 2a. A menos que tenha feito contribuições não dedutíveis, o montante de distribuição será igual a sua matéria colectável. Se você fez contribuições não dedutíveis, essas contribuições irá reduzir a sua matéria colectável.



  • Denunciar a parte tributável de sua IRA como parte de sua renda tributável em seu retorno de imposto de renda usando o Formulário 1040 ou 1040A. Se você tem menos de 59 1/2 anos de idade, continue com a etapa 4.

  • Preencha o formulário 5329 para calcular a pena de retirada antecipada se tiver menos de 59 anos de 1/2 velho. A penalidade retirada antecipada é igual a 10 por cento da porção passivo da retirada.

Compartilhar em redes sociais:

Similar