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A média de Fundo Mútuo de Regresso para a 10-Year Período

O retorno médio de fundos mútuos para um período de 10 anos é usado por muitos investidores para traçar o desempenho a longo prazo dos fundos de investimento, em particular capital de fundos mútuos. No entanto, há muitas advertências de que o investidor deve considerar quando pesando opções de investimento. médias móveis de dez anos, muitas vezes refletem as tendências de ações de longo prazo, e médias de longo prazo refletem estilos de gestão comparativos entre diferentes fundos de ações.

Considere a grande tendência de Stocks



  • Análise dos retornos do fundo mútuo, especialmente de ações fundos mútuos, exige uma análise das principais tendências ao longo do tempo. tendências de longo prazo, tais como uma tendência de 10 anos, proporcionam ao investidor a oportunidade de comparar um fundo mútuo específico ou um grupo de fundos mútuos com índices não gerenciados, como a Standard and Poor Stock Index 500 ou a Média Industrial Dow Jones, permitindo que o investidor para medir o desempenho real de um fundo gerido.

Comparar todos os custos para Calcular Returns 10 anos



  • Cada fundo mútuo descreve os seus objectivos no prospecto de venda. fundos diferentes podem enfatizar rendimento de dividendos, ganhos de capital a longo prazo, um foco em grandes empresas ou pequenas empresas, ou uma mistura de estilos de investimento. Os fundos de investimento têm altos custos de transação em relação a índices não gerenciados, e as taxas variam substancialmente entre os diferentes fundos mútuos. Todos os fundos têm custos de negociação, taxas de administração e despesas. Ao longo de um período de 10 anos, uma diferença de três por cento por ano resultará em um intervalo de retorno total de mais de 40 por cento agravado entre dois fundos com o mesmo resultado mercado, mas diferentes estruturas de custos.

Comparar diferentes sectores



  • Os fundos mútuos geralmente procuram controlar diferentes setores do mercado como grande ou pequena capitalização, internacional, ou ações domésticas. Por exemplo, durante a década de 1990, as ações de tecnologia da NASDAQ superou em muito a Dow Jones e Standard and Poor averages.Thus o desempenho de 10 anos de ações depende de qual categoria de ações está sendo medido. Os investidores são alertados que o desempenho passado não é uma promessa de desempenho futuro. No entanto, os investidores não ganhar uma melhor informação sobre a gestão de fundos mútuos ao comparar as tendências de longo prazo.

outras considerações

  • médias de dez anos devem ser examinados para a proporção de dividendos para o retorno total do fundo mútuo. Os dividendos representam recursos de caixa que podem ser reinvestidos em outras ações ou outros instrumentos financeiros, ao contrário de fundos mútuos que se baseiam na criação de ganhos de capital de longo prazo para novos investimentos de capital. Grandes distribuições de ganhos de capital pode indicar que o fundo está ativamente negociados. Isso pode ser confirmado através da análise dos dados de despesas que o fundo disponibiliza em seu prospecto anual.

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