Como transferir fundos mútuos para uma Roth IRA
Um Roth IRA é uma conta de aposentadoria que você configurar e gerenciar para ajudar a poupar dinheiro através de incentivos fiscais. As contribuições feitas em um Roth IRA não resultar em uma dedução fiscal, mas o dinheiro cresce isentas de impostos e você pode retirar o valor inteiro, incluindo salário, livre de impostos no momento da aposentadoria. Os únicos fundos de investimento elegível para ser transferidos directamente para uma Roth IRA são aqueles que estão em outra conta de aposentadoria qualificada como um 401k, IRA tradicional ou Roth IRA. Se você tem dinheiro em um fundo mútuo que não está em uma conta de aposentadoria qualificado, você teria que sacar o fundo mútuo antes de contribuir o dinheiro para uma Roth IRA.
Roth IRA Transferências
Determinar quanto de seu fundo mútuo que você deseja mover para uma conta de Roth IRA. Se você estiver movendo um investimento, como um fundo mútuo, em vez de investimentos em mudança, provavelmente você está fazendo isso para reduzir as taxas administrativas, de modo que você provavelmente quer mover tudo de uma vez. No entanto, você não precisa.
Configurar uma nova conta de Roth IRA ou olhar para cima o número da conta em uma Roth IRA existente que você tem. Você irá precisar dessa informação para solicitar a transferência.
Informar a instituição financeira com a qual você tem seus fundos mútuos que você deseja transferi-los para sua nova conta. Solicitar a documentação adequada. Cada instituição financeira terá a sua própria forma, mas você sempre precisa fornecer suas informações de conta e números de identificação.
Aguarde até que o dinheiro seja transferido automaticamente para a sua nova conta. Isso deve levar apenas alguns dias, mas pode variar dependendo da sua instituição financeira.
Conversão de um Roth
Determinar se você é elegível para converter o plano de aposentadoria que detém os fundos de investimento a um Roth IRA. Se você tiver fundos de investimento em um plano de 401k, IRA tradicional, ou outro plano de aposentadoria qualificada, você pode convertê-los diretamente em um Roth IRA. A partir de 2010, o IRS não impor quaisquer restrições de renda sobre quem pode converter dinheiro em um Roth IRA. Se o fundo mútuo não está em uma conta de aposentadoria qualificado, você não pode movê-lo para uma Roth IRA.
Entre em contato com sua instituição financeira e informar que você deseja converter diretamente o dinheiro de seu outro plano qualificado para o seu Roth IRA.
Esperar até o final do ano para receber um formulário 1099-R de sua instituição financeira, indicando a quantidade que você rolou.
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