Como transferir um Plano de Participação nos Resultados a um IRA

Estabelecer uma conta IRA capotamento. Se você pretende transferir os seus fundos para um IRA, você precisa ter uma conta aberta para receber a distribuição. Qualquer banco ou empresa de serviços financeiros deve ser capaz de abrir uma conta para você. Informações necessárias para fornecer para abrir a conta inclui o seu nome e endereço, data de nascimento e número da Segurança Social, e experiência de investimento e objetivos. Além disso, você será solicitado a fornecer informações semelhantes para um beneficiário da conta de sua designação. Instrua a empresa que você estará recebendo uma distribuição plano de participação nos lucros em breve para financiar a conta.

Contate o administrador do plano de participação nos lucros. Se você deixou seu trabalho por qualquer motivo, você pode já ter sido contactado pelo administrador, que vai querer saber como você deseja que os seus planos de recursos distribuídos. Geralmente, as opções são ou para distribuir o produto diretamente a você ou para transferi-los para outro plano de aposentadoria. A maneira mais fácil de transferir o seu plano para uma IRA é ter o administrador realizar uma transferência de administrador para administrador, onde você nunca tomar recebimento dos recursos e são depositados diretamente em sua IRA. A segunda maneira é tomar o recebimento da distribuição e depositar-lo em seu IRA no prazo de 60 dias do recebimento. Conhecido como um "rolar," esta é uma opção mais complicado porque você corre o risco de consequências fiscais se você deixar de fazer o depósito no prazo de 60 dias. Especificamente, qualquer quantidade não depositada dentro da janela de 60-dia é tratado como uma distribuição totalmente passivo. Além disso, para um capotamento, você será emitido um 1099-R no final do ano, o que deve ser relatado em seus impostos, embora o próprio rollover é uma transação livre de impostos. Para transferência direta administrador para administrador, nenhuma declaração de impostos é necessária.

Acompanhar a sua transferência. Se você optar por receber a distribuição a título definitivo, certifique-se de que seu depósito é aceito em sua IRA dentro da janela de 60 dias. Quando você receber o 1099-R no final do ano, confirmam que o montante listado corresponde a quantidade que você recebeu do seu plano. Se você estiver executando uma transferência de administrador para administrador, verifique se o valor total do seu saldo plano de participação nos lucros é recebido por seu custodiante IRA, e que nada disso é relatado como uma operação tributável.