Como transferir Stocks para uma relação de confiança

Se você atualmente detêm as ações em uma conta em uma corretora, é geralmente mais fácil de transferi-los para uma conta para a confiança na mesma empresa. Se é uma questão de mudar o nome da conta para a confiança, algumas empresas de corretagem vai simplesmente re-título da conta. Outras empresas exigem que você abra uma nova conta em nome da confiança e para iniciar uma transferência da sua conta pessoal para a conta fiduciária. Seu representante de conta da corretora pode fornecer instruções e a papelada que você precisa para assinar, e, geralmente, irá lidar com a transferência para você.

Para transferir ações de sua conta corrente de uma corretora (chamado da empresa entregar) para uma conta em uma corretora diferente (chamado a empresa receptora), você deve primeiro abrir uma nova conta na empresa receptora em nome da confiança. Uma vez que a conta está aberta, a empresa receptora pode fornecê-lo com uma Transferência Iniciação formulário ou TIF. A empresa receptora entra nos dados do FIA para o serviço de transferência de conta de cliente automatizado para fazer uma transferência eletrônica através do National Securities Clearing Corporation. As informações sobre a TIF deve corresponder exatamente suas informações de conta da empresa de entrega ou ela será rejeitada. O processo todo leva cerca de uma semana, embora a própria transferência deve ser concluída dentro de três dias.

Se você segurar certificados de ações, é mais fácil de transferi-los para uma conta em uma corretora e mantê-los em nome da rua, onde a corretora detém as ações em seu nome, mas mantém registros para mostrar que a confiança é o beneficiário. Abrir uma conta para a confiança na instituição que irá realizar as ações. Assinar o verso dos certificados exactamente como o seu nome aparece, escreva o número da conta confiança no canto superior direito do certificado, e digite o nome da instituição. Entregar os certificados em pessoa, ou enviá-los por correio certificado ou registado. Algumas corretoras recomendar segurar o correio de 2 por cento do valor certificado.

A transferência mais complexa é quando você atualmente detêm certificados de ações e você quer a confiança para manter certificados de ações. Você deve obter uma potência estoque de procuração que inclui o seu nome, o nome da empresa, o número de ações e o nome do novo proprietário. em seguida, você deve obter uma garantia de assinatura de um banco, cooperativa de crédito ou corretor que participa do programa de garantia de assinatura medalhão. Prepare uma carta de instrução para o agente de transferência e enviar os certificados por correio registrado ou certificado com IRS formulário W-9 e uma cópia do documento de confiança. Em separado, enviar os poderes de ações para o agente de transferência. Mailing os dois juntos no mesmo envelope seria semelhante ao envio de dinheiro. Entre em contato com o agente de transferência para confirmar seus requisitos antes de prosseguir com reemissão dos certificados.