Definição de Nomeado Banco de Carta de Crédito

Beneficiários de cartas de crédito podem escolher qualquer banco que deseja receber os fundos do banco emissor. O banco do beneficiário escolhe é chamado o banco designado. Uma vez que o banco emissor aprova a carta de crédito, o banco designado envia um pedido ao banco emissor para transferir fundos para o banco designado, em que o beneficiário pode então acessá-los.

O banco designado não pode ser o mesmo que o banco emissor. O banco emissor é o banco que aprovar a carta de crédito e fundos de transferências para o banco designado, mediante solicitação. Assim, o banco emissor não pode ser o banco designado, como seria transferir fundos para si mesmo. O banco emissor pode, no entanto, transferir fundos para um banco indicado em outro local que é um ramo diferente do mesmo banco.

Se a carta de crédito é negociável, o beneficiário pode mudar o banco designado a qualquer momento após a carta é aprovado e antes de fundos são transferidos. O banco designado deve levar a carta de crédito em boa fé e estar dispostos a trabalhar com o banco emissor. Se a letra não é negociável, no entanto, o beneficiário só pode envolver o banco listado na carta de crédito na transação, e não pode transferir a carta para qualquer outro banco.

Uma vez que o banco do comprador aprova uma carta de crédito, ele encaminha a carta para o banco designado, que, em seguida, verifica o crédito e transfere-a para o vendedor. O vendedor deve fornecer provas como as faturas e notas de venda para o banco designado para provar a transação é legítimo, após o qual os contatos bancária indicada ao banco emissor para o reembolso de fundos e transferências dos fundos para o vendedor.