fraude de cartão de crédito é o uso de um cartão de crédito com a intenção de cometer fraude. Ele pode ser comprometida com o cartão pessoal de uma pessoa, com um cartão de visita, um cartão roubado ou um cartão falsificado.
Cometer fraude de cartão de crédito com um cartão de crédito pessoal normalmente envolve carregar itens para o cartão de crédito e, em seguida, mais tarde afirmando que as acusações foram feitas por outra pessoa (não requerendo o proprietário a pagar para o item como o cartão é o furto) ou carregar itens para um cartão de crédito expirado ou cancelado. Quando os itens são cobrados a um cartão de crédito expirado ou cancelado, a empresa de cartão de crédito não é obrigado a pagar a taxa, eo consumidor muitas vezes não podem ser rastreados para pagar o item mais tarde.
fraude de cartão de crédito do negócio geralmente envolve funcionários que foram aprovados como um signatário designado no cartão de visita. Funcionários cometer fraudes, pagando por seus próprios itens pessoais com o cartão de crédito da empresa e ter a empresa pagar por isso. Os funcionários costumam fazer isso discretamente, carregar artigos de baixo preço para o cartão que os contadores não vai notar. Ocasionalmente eles vão cobrar itens de grande bilhete para o cartão antes de sair do trabalho e em movimento, deixando o empregador, sem uma maneira de contatá-los para torná-los responsáveis pelos encargos.
Um dos tipos mais comuns de fraude de cartão de crédito é roubado fraude de cartão de crédito. Isso ocorre quando uma pessoa rouba um cartão de crédito de outra pessoa e faz acusações sob o nome dessa pessoa. Os ladrões podem roubar o cartão de reais, roubar o número do cartão de crédito para usar em transações on-line, ou interceptar o cartão de crédito no correio antes que o proprietário sempre recebe.
fraude de cartão de crédito falsificados ocorre quando alguém cria um cartão de crédito falsificados com números falsos e um nome falso e, em seguida, carrega itens para o cartão falso. Porque este cartão não está ligada a qualquer conta real, a empresa de cartão de crédito não é responsável pela cobrança fraudulenta e a empresa que recebeu a acusação não tem ninguém para pagar a taxa.
O Serviço Secreto dos Estados Unidos é a principal entidade que investiga e pressiona acusações contra pessoas para cometer fraude. As penalidades por fraude de cartão de crédito variam de acordo com a ofensa e o montante dos encargos incorridos, e incluem multas de até US $ 10.000 e prisão por até 20 anos.
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