Você pode rollover uma anuidade?

Você pode rolar a sua anuidade diferida para uma nova anuidade diferida ou uma anuidade imediata. Entre em contato com sua seguradora e pedir uma troca 1035. Esta troca permite mover o dinheiro diretamente de um contrato de anuidade para outro. Alguns estados colocar restrições em seu capotamento. Estas restrições requerem que você compare sua nova aquisição anuidade com a anuidade existente. Se você estiver confortável com a nova aquisição de anuidade, então a seguradora transfere a anuidade. Se não, você manter sua anuidade existente.

A transferência anuidade é uma transferência direta. Não há imposto devido sobre a quantidade de dinheiro que você passar de uma anuidade para outro. Em vez disso, a transferência é feita pela companhia de seguros, similar à transferência livre de impostos feita quando um IRA é trocado por outro.

Você se beneficia de uma anuidade de capotamento quando a nova anuidade oferece-lhe algo que o velho anuidade não e o benefício é um benefício real. Este poderia ser um retorno de investimento mais elevada ou taxas mais baixas ou uma garantia mais forte (ou seja, a mudança de uma anuidade variável para a renda fixa).

Antes de rolar sua anuidade, você deve considerar cuidadosamente o movimento. Novas rendas vêm com novas taxas de entrega. A taxa de entrega é uma penalidade para a retirada de dinheiro ou lucrando com a política antes de uma data específica. Estas taxas de entrega, muitas vezes são eficazes por muitos anos, encorajando-os a permanecer na anuidade para o longo prazo. Se você precisa de dinheiro a curto prazo ou você é aposentado desenho uma renda, a nova taxa de entrega pode se tornar um sério passivo.