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Qual é a diferença entre um Portfolio Manager e um consultor financeiro?

No mundo alucinante das finanças, profissionais da área financeira se jogou sobre juntamente com suas certificações, e peneirar-los pode ser um desafio. Um investidor individual não pode nunca ter a oportunidade de lidar diretamente com um gerente de carteira, enquanto meios de subsistência de um consultor financeiro depende estreita interação one-on-one com pessoas comuns e as metas financeiras pessoais em suas vidas.

Papéis e locais de trabalho



  • Um gerente de portfólio é uma posição de nível superior no mundo do gerenciamento de ativos. papéis anteriores que levaram a ela incluem analista de pesquisa e PM júnior. O consultor financeiro, por outro lado, é mais de uma posição de nível médio que as pessoas se juntam depois de ganhar pelo menos cinco anos de experiência em planejamento de investimentos, alocação de ativos e vendas. Você vai encontrar gestores de carteiras de trabalho para os fundos de investimento e pensões, enquanto consultores financeiros podem trabalhar em corretoras, bancos ou de forma independente como a sua própria pequena empresa.

Diferentes golpes



  • O gerente de carteira e o consultor financeiro são duas criaturas financeiras diferentes. O gerente de portfólio seleciona uma carteira de ações, títulos e outros ativos financeiros de acordo com os objectivos de investimento do fundo mútuo ou outra empresa onde trabalha, a fim de gerar os maiores retornos para o fundo. O consultor financeiro é um generalista aconselhar os clientes em uma base individual sobre seus objetivos de aposentadoria, investimento e planejamento imobiliário. Um consultor financeiro pode comprar ou vender um conjunto de fundos para atender objetivos financeiros de um cliente, mas ele não tomar decisões comerciais dentro desses fundos.

Educação e treinamento



  • gestores de carteira são geralmente espera-se ter graus de bacharel, bem como mestrados em administração de empresas. A credencial Certified Financial Analyst é uma designação indústria que fornece influência adicional para o gestor da carteira. consultores financeiros pode ter uma variedade de diferentes graus e fundos, bem como as credenciais da indústria da Série 7 e 63, que são as licenças de venda de títulos.

Dia na vida

  • Em um determinado dia, o gestor da carteira pode reunir com os analistas a rever a estratégia de investimento e fazer ajustes em seleções de ativos para melhorar a classificação alfa do fundo ou fundos ela supervisiona. Mudando de assunto, ela pode fazer uma chamada de vendas para um potencial cliente institucional para discutir a estratégia de seu fundo ou base de contato com um cliente existente para discutir o desempenho do fundo. Para o consultor financeiro, o dia é composto de gerar novos clientes e fazer recomendações apropriadas aos objetivos financeiros de clientes e apetite de risco sobre questões tão diversas como seguros de vida, fundos mútuos, questões fiscais e planejamento imobiliário.

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