Como avaliar uma Carteira
Usando uma carteira de investimentos é a maneira mais comum para implementar sua estratégia de investimento. Um portfólio é uma coleção de investimentos de diversos setores da economia. Cada setor econômico vem com seus próprios riscos específicos e ciclos de negócios, por isso, se você investir todo o seu dinheiro em apenas um tipo de segurança, você pode perder dinheiro durante uma recessão. A carteira é onde você pode acompanhar o progresso, descobrir oportunidades e minimizar o risco de perder dinheiro. Para acompanhar as mudanças no mercado e monitorar a sua estratégia, pode ser necessário para avaliar algumas áreas-chave de sua carteira.
Coisas que você precisa
- relatórios anuais para cada um dos seus títulos
- Seu plano de estratégia financeira
- desempenho anterior ano para os investimentos em seu portfólio
Avaliando sua carteira
Pesquisar os títulos em sua carteira e determinar se existe um risco de perda no curto prazo ou longo prazo. Os investidores geralmente aceitam que praticamente todos os investimentos expor o seu dinheiro para algum grau de risco. Esta é a principal razão por trás garantias governamentais de certos investimentos, como certificados de depósito, poupança e contas correntes e contas individuais de aposentadoria. Valores Mobiliários não são garantidos pelo governo federal, e você pode perder parte ou todo o seu dinheiro. Além de volatilidade do mercado, as empresas públicas podem ser atormentado por más decisões de gestão, mau crédito e queda na demanda por seus produtos. Avaliando sua carteira de risco é uma das principais formas de garantir que a sua estratégia financeira trabalha para o seu benefício.
Diversificar a sua carteira com títulos de diferentes setores da economia. Investimentos comumente encontrados em uma carteira pode incluir dinheiro, ações, títulos, CDs e IRA. Se você perder dinheiro em uma parte da sua carteira, você pode fazê-lo em outro. Os investidores geralmente se referem a esta variedade carteira como diversificação. Um portfólio diversificado inclui ações de diferentes indústrias e empresas em vez de apenas uma única indústria ou uma única empresa. O ponto-chave da diversificação é que seu dinheiro pode ser exposto a menos risco e entregar retornos mais consistentes.
Rever o seu portfólio para garantir que você está fazendo um retorno sobre seu investimento. Um ponto de avaliação importante para a maioria dos investidores é se a carteira está fazendo nenhum dinheiro. Se você está apontando para ganhar um certo rendimento anual, rever os investimentos em sua carteira e determinar os pontos fortes e fracos em sua estratégia. Comente os custos associados com seus investimentos, uma vez que estes muitas vezes comer fora em ganhos.
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