Políticas e procedimentos de controlo genéricos

cheques genéricos são dadas para um novo titular de conta corrente por um banco, quando abrir uma nova conta. A realização de controlos de arranque é fornecer o titular da conta com acesso verificação até cheques impressos chegar. políticas e procedimentos de negócios de varejo em geral afirmar que os controlos genéricos são recusados ​​e que o cliente deve usar uma forma alternativa de pagamento.

Embora essas políticas pode parecer duro, há boas razões para a recusa de cheques genéricos. As empresas estão preocupadas com proprietários de conta abrir uma conta, recebendo cheques de partida, em seguida, fechar a conta, mas ainda usando os cheques. Eles também estão hesitantes em aceitar cheques genéricos, uma vez que uma pessoa pode abrir uma conta com um pequeno saldo e pode não ter fundos para pagar a compra. Além disso, verifica genéricos são fáceis de roubar e usar, uma vez que o ladrão pode simplesmente preencher o seu nome e endereço, um documento de identificação correspondente e fraudulentamente retirar fundos da conta de alguém.

Algumas empresas podem aceitar cheques de partida genéricos, mas tem outras políticas para garantir que eles obter o dinheiro. Estes podem incluir um período de espera de uma semana a 10 dias antes de ser creditado com um pagamento ou depósito. As empresas também podem chamar um banco para verificação saldo da conta e verificação do nome da conta. Eles também podem exigir várias formas de identificação ou usar um serviço de verificação de garantia de pagamento.