Posso arquivar um 1040EZ se eu tenho um plano de aposentadoria?

Você não pode arquivar seus impostos utilizando o Formulário 1040EZ se você quiser reivindicar uma dedução para contribuir para uma conta individual de aposentadoria tradicional. O formulário não tem sequer uma linha para tal dedução. Isso não significa que você não pode ter um IRA tradicional ou que você não pode contribuir para uma IRA tradicional. Significa apenas que você não pode reivindicar qualquer dedução de tais contribuições. Embora possa ser mais complicado, se você fez uma contribuição dedutível para um IRA tradicional, você normalmente reduzir a sua obrigação de imposto de renda federal mediante a apresentação de seu retorno de imposto utilizando o formulário 1040A ou formulário 1040.

Contribuições para um Roth IRA pode ser feita apenas com dólares após impostos. Desde que você não pode reivindicar uma dedução fiscal para tais contribuições, você não relatá-los quando você arquiva seu retorno de imposto de renda federal. Você pode ter um Roth IRA e fazer contribuições para ela e ainda arquivar seus impostos utilizando o Formulário 1040EZ.

Seu empregador pode oferecer um plano de aposentadoria qualificada que lhe permite fazer contribuições de redução de salário. O departamento de folha de pagamento irá depositar uma porcentagem de sua renda em sua conta de aposentadoria em vez de pagar esse dinheiro para você. O Internal Revenue Service trata essa transação como uma redução salarial de impostos diferidos, em vez de uma contribuição dedutível. Você não paga impostos correntes sobre o que o dinheiro, mas você vai ter que pagar imposto de renda comuns sobre ele quando você retirá-la, normalmente depois de se aposentar e, presumivelmente, quando você está em um suporte de imposto mais baixo. Desde que você não está tomando uma dedução fiscal para as contribuições de redução de salário, você pode arquivar seus impostos utilizando o Formulário 1040EZ.

Os investimentos detidos por planos de aposentadoria, incluindo IRAs e 401 (k) s, são permitidos a crescer impostos diferidos enquanto os ativos permanecem nessas contas. O IRS não ter em conta qualquer crescimento produzido por planos de aposentadoria existentes que você pode ter, e você não relatar esse crescimento em sua declaração anual de imposto. Se você é de outro modo qualificado para arquivar seus impostos usando Formulário 1040EZ, ter uma conta de aposentadoria não vai desqualificar você- você simplesmente não pode utilizar o formulário 1040EZ se você reclamar ou uma dedução para fazer contribuições para uma conta de aposentadoria ou um crédito, tais como o Savers crédito, por vezes referido como o Poupança Reforma Contribuições crédito.