Como faço para mover o meu investimento 403B?

Transferência de fundos indevidamente da sua conta 403b sem depositar o dinheiro e títulos em uma conta de aposentadoria igualmente qualificada no prazo de 60 dias levará a uma tributação penalidade de 10 por cento no IRS. Certifique-se que você está seguindo o processo corretamente antes de retirar todo o dinheiro de sua conta. Você não precisa necessariamente de mudar empregadores para transferir dinheiro do seu 403b. Em alguns casos, você pode simplesmente escolher um provedor de conta diferentes dos oferecidos pelo seu empregador atual.

Se você ainda trabalhar com o empregador que fornece o plano de 403b, você vai precisar para informá-los da sua intenção de transferir o saldo da conta e para a fechar. Isto é particularmente importante se você estiver transferindo-o para outra 403b ou rolar para o plano de 401k oferecido por um empregador corporativo. O IRS proíbe os cidadãos de manter várias contas 403b ou 401k. Em alguns casos, o empregador vai colocar os pagamentos que anteriormente feitas no 403b diretamente em seu salário, embora provavelmente numa quantidade reduzida.

Você pode optar por usar um capotamento ou transferir os fundos da sua 403b para uma nova conta. A transferência direta simplesmente move os fundos diretamente de uma conta para outra. Isto tem a vantagem de permitir a transferência de quaisquer títulos detidos na conta em um novo. Algumas taxas podem ser aplicadas dependendo dos prestadores de serviços que você utiliza. Em um capotamento, o provedor de plano escreve um cheque para o valor total da conta. Você terá então 60 dias para depositar o cheque em um novo plano de aposentadoria qualificada para evitar pagar a penalidade fiscal.