Posso retirar dinheiro de uma conta comercial?

Regras sobre a abertura de contas de negócios variam de banco para banco, embora alguns estados, como a Califórnia, tem regras em vigor que especificam os tipos de documentação que você precisa para abrir uma conta bancária. Qualquer pessoa autorizada a realizar transações em uma conta empresarial deve assinar um cartão de assinatura de negócios na abertura da conta. Você pode adicionar ou remover assinantes ao longo do tempo através do preenchimento de um cartão de assinatura atualizado. Você pode optar por atribuir cartões de débito ao signers- nesse caso, eles podem fazer saques em dinheiro em caixas automáticos. Geralmente, qualquer um que age como um signatário pode entrar no banco e fazer uma retirada de dinheiro na linha de caixa.

Algumas empresas e outras entidades não-naturais, tais como organizações de caridade, estabelecer contas de negócios em que são necessárias duas assinaturas para todos os levantamentos. Por essa conta, você não pode fazer uma retirada de dinheiro a menos que você vá para o banco, juntamente com um dos outros signatários autorizados. Além disso, desde cartões ATM são atribuídos a indivíduos específicos, você não pode obter ATM ou cartões de débito para uma conta em que são necessárias duas assinaturas para saques. Portanto, essas contas proteger a empresa contra os funcionários sem escrúpulos fazendo levantamentos, mas também fazer fundos menos acessível.

A Lei do Sigilo Bancário visa combater as actividades de terrorismo e lavagem de dinheiro, e de acordo com as disposições da lei, os bancos devem completar grandes transações em moeda Relatórios sobre titulares de contas que fazem saques em dinheiro em excesso de US $ 10.000. Se você fizer uma retirada em nome de uma empresa, você deve fornecer o caixa com detalhes do negócio, tais como o seu nome e endereço. No entanto, mesmo que a conta não pertence a você, o banco deve também registrar suas informações pessoais, uma vez que a partir de uma perspectiva BSA, você está agindo como um agente em nome da empresa. Portanto, você deve fornecer o banco com seu nome, endereço, número de segurança social e uma forma de identificação emitida pelo governo.

Muitas empresas pagam os empregados com cheques, e os funcionários podem descontar esses cheques, embora alguns bancos cobram taxas de desconto de cheques. Se os signatários autorizados de uma conta bancária não pode ficar longe do trabalho para ir ao banco, eles podem fazer um cheque nominal ao caixa e pedir outro membro da equipe para descontar o item. Qualquer um pode descontar um cheque nominal à "cash", aprovando-o e fornecendo o banco com uma forma válida de identificação.