Lei Indiana no cartão de crédito Fraude
fraude de cartão de crédito é um dos crimes de colarinho branco mais comuns nos Estados Unidos. A Federal Trade Commission (FTC), uma agência do governo que lida com casos de roubo de identidade, entre outros crimes financeiros, recebeu 300.000 queixas em 2008, dos quais a fraude de cartão de crédito foi o mais relatado. Em Indiana, como na maioria dos estados, os juízes criminais tomar este tipo de crime sério. Culpados são punidos com pesadas multas ou penas de prisão de até três anos.
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Fraude de cartão de crédito
fraude de cartão de crédito acontece quando um indivíduo com conhecimento de causa usa um cartão que foi obtido ilegalmente. Se você usar informações de identidade de outra pessoa para adquirir um cartão de crédito, por exemplo, você é culpado de fraude. Usando um forjado, ou um cartão clonado, é igualmente um crime. A Internet está repleta de mercados negros para informações de cartão de crédito.
A lei
Nos termos do Título 17, Seção 1029 do Código EUA, fraude de cartão de crédito é uma ofensa federal. Em Indiana, fraude de cartão de crédito é um crime classe D. penas de prisão variam de seis meses a três anos. Há também uma multa de até US $ 10.000 para representar a si mesmo como o titular do cartão de crédito de outra pessoa.
Mercado negro
Como um número crescente de pessoas usam cartão de crédito para compras on-line, roubo de identidade e fraude de cartão de crédito tornaram-se um crime comum porque os criminosos raramente são apanhados. Os criminosos esconder atrás de seus computadores. Em alguns casos, eles estão localizados em um país diferente, o que torna a acusação, por vezes, quase impossível. cartões de crédito roubados são comumente usados na internet normalmente para comprar a mercadoria caro.
Os criminosos Offshore
Em junho de 2008, as contas pertencentes a clientes em Indiana em dez diferentes bancos foram acessados por criminosos no exterior que foram traçadas para a Nigéria, Espanha, Ucrânia e Rússia, onde fizeram saques. No ano anterior, a FTC recebeu cerca de 800.000 reclamações relacionadas ao roubo de identidade. No total, os consumidores norte-americanos perderam US $ 1,2 bilhões naquele ano, e fraude de cartão de crédito foram responsáveis por 23 por cento.
Como a informação é roubado
fraude de cartão de crédito é muitas vezes cometidos por pessoas que roubam e assumir a identidade de outra pessoa. Quando um indivíduo obtém informações pessoais de outra pessoa, como nome, número de segurança social, ele poderia usar isso para abrir contas bancárias ou mesmo solicitar cartões de crédito. Outros interceptar o correio com cartões de crédito que eles usam para comprar a mercadoria. Os cartões são vendidos no mercado negro cibernético.
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