Por Armed Forces Personnel Can not Get Payday?

operações de empréstimo payday costumavam ser comuns em torno de qualquer instalação militar, e milhares de famílias de militares usadas payday credores como uma maneira de fazer isso até o fim do mês. Mas o Departamento de Defesa tornou-se cada vez mais preocupados com os membros militares sendo predado por credores sem escrúpulos que iria cobrar tanto como 800 por cento de juros, mantendo algumas famílias em dívida sem perspectiva de alívio.

Em 2006, o Pentágono fez um relatório ao Congresso sobre os efeitos nocivos do payday empréstimos em famílias de militares, e, como resultado, na Lei de Defesa da de 2007, os legisladores incluiu uma cláusula que regula payday empréstimos para o pessoal de serviço. Esta legislação impõe um limite de 36 por cento nas taxas de juros APR que podem ser cobrados aos militares e suas famílias. Isso efetivamente acabou com a maior parte da atividade payday empréstimos predatórios para famílias de militares.

Alguns credores ainda alvo famílias militares com seus produtos. Em março de 2011, estes são comercializados como "militares" payday empréstimos e em conformidade com a tampa da taxa de juros federal sobre tais produtos. Lenders ainda agrupar em torno de algumas bases e anunciar amplamente na Internet.

A Federal Trade Commission insta os militares para tentar obter apoio financeiro de outras fontes antes de ir para um emprestador payday. Agências que podem ajudar incluem o alívio Exército de emergência, a Marinha e Marine Corps Sociedade de Socorro, a Sociedade Aid Força Aérea ea Guarda Costeira Ajuda Mútua. As cooperativas de crédito para o pessoal de serviço também oferecem promoções.