Os dividendos são um componente importante do retorno total de ações, especialmente para investidores de longo prazo. Para o período de 30 anos de 1980 a 2010, os dividendos foram responsáveis por 27 por cento do rendimento total das empresas SP 500. Investir em apenas ações que pagam dividendos iria aumentar o retorno dos dividendos ainda maiores.
Você pode avaliar possíveis ações dividendos conservadores usando dois critérios principais. A proporção de pagamento de dividendos é a parcela do lucro líquido de uma empresa paga a título de dividendos. Por exemplo, suponha que uma empresa tem US $ 2 por ano no lucro por ação e atualmente paga um 25 centavos dividendo trimestral para um total de US $ 1 por ano. O rácio de pagamento é de 50 por cento. A taxa de pagamento de menor significa que a empresa pode suportar o dividendo mesmo declínio ganhos e deixar espaço para futuros aumentos de dividendos. A alta taxa de pagamento significa que a empresa está pagando a maior parte do lucro líquido como dividendos, deixando pouco dinheiro para reinvestimento para o crescimento futuro.
Como o segundo critério, olhar para as empresas com um histórico de dividendos crescentes. Como lucros crescer ano após ano, as melhores ações de dividendos conservadoras mostram uma história de dividendos cada vez maior. Por exemplo, Walgreens (símbolo de ações WAG) pagou um dividendo aumentando para pelo menos 35 anos consecutivos. Stocks com um histórico de dividendos crescentes tem um dividend yield corrente inferior a estoques elevados de pagamento. Os investidores esperam a ser pago com o aumento de dividendos ao longo dos anos.
As ações e as empresas que satisfazem os critérios como ações conservadoras de dividendos a pagar, muitas vezes são o que são considerados como ações blue chip. Estes são grandes empresas com uma longa história de venda de produtos bem conhecidos. Empresas como a 3M, Clorox, Exxon e Walmart são ações blue chips. Outras áreas que podem produzir ações conservadoras dividendos são de fabricação ou de serviços de empresas cujos clientes são outras empresas de grande porte.
Um bom ponto de partida para pesquisar ações de dividendos é o padrão Lista dos pobres de aristocratas de dividendos. A lista é composta pelos SP 500 empresas que pagaram um dividendo anual aumentando para pelo menos 25 anos. Em 2011, a lista incluiu 41 companhias blue chip, incluindo as ações discutidas na seção anterior deste artigo. Um investidor deve avaliar cada empresa para as perspectivas de rentabilidade futura e crescimento de receita, histórico de pagamento de dividendos e o dividend yield atual.
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