O agente de seguro Checklist

Reunir todas as informações corretas sobre um cliente ou não fazê-lo pode, respectivamente, garantir o indivíduo tem cobertura suficiente em caso de perda ou deixar o cliente vulnerável. Porque um aparentemente pequeno detalhe pode fazer uma diferença significativa no preço de um prémio e a quantidade de cobertura oferecida, é da responsabilidade de um agente de seguros para ser completo e fazer as perguntas certas quando se escreve uma política comercial.

agentes de seguros comerciais deve reunir informações sobre o nome completo do cliente e os nomes de quaisquer outros empresários, junto com suas datas de nascimento e números de segurança social. Também é necessário o nome da empresa, tipo de entidade empresarial, endereços físicos e de discussão do negócio e números de contato para os clientes. Um agente também deve anotar o tipo de negócio que o cliente tem, a metragem quadrada do edifício e informações sobre empréstimos de negócios que exigem prova de seguro.

A política básica de seguro comercial oferece cobertura de responsabilidade civil e propriedade. Para certificar-se um cliente tem cobertura de responsabilidade suficiente, um agente de seguros deve ter os relatórios do cliente completo trimestrais, os números de vendas e relatórios de folha de pagamento. É importante para uma política para representar o patrimônio líquido de uma empresa com a maior precisão possível. Se a empresa tem diferentes tipos de operações de renda, um agente de seguros devem assegurar que os números de vendas e dados de folha de pagamento são separadas por classe empresarial.

Além de saber o tamanho do edifício em que a empresa está localizada, um agente de seguros também precisa saber o custo de substituição do mesmo e o conteúdo dentro. Conteúdo deve incluir móveis, computadores, ferramentas e máquinas.

Se uma agência oferece políticas adicionais que podem beneficiar um cliente, um agente deve revê-las com o seu cliente. Estas políticas adicionais incluem seguro de inundação para oferecer cobertura em caso de danos causados ​​pela água, seguro de compensação dos trabalhadores, seguro automóvel comercial e seguros de fidelidade.

Um cliente de seguro comercial usa uma apólice de seguro para ajudar a proteger o seu investimento. É importante para o cliente para conhecer os detalhes da política. Quando educar um cliente sobre a política comercial, um agente deve rever os limites de responsabilidade, perdas não cobertas na política, como franquias trabalham e como registrar uma reclamação. Também é uma boa idéia para educar um cliente sobre as razões pelas quais prémio de seguro comercial pode mudar.

Um agente de seguros deve sempre verifique a ortografia do nome e negócio do seu cliente, verificar a exatidão dos endereços fornecidos e certifique-se as informações de contato e números de Segurança Social, desde que estejam escritas corretamente. Também é uma boa idéia para ter o olhar do cliente sobre a informação escrita para baixo para verificar se está correta.