O que é um "Cash Desembolso Clearing"?

Empresas realizar transações, a fim de configurar e executar suas atividades geradoras de receita, para adquirir os produtos destinados à venda, para converter esses mesmos produtos para as receitas realizadas, e para manter as operações necessárias para continuar suas atividades. Cada transação não pode ser completa sem outros processos, subordinadas. Em alguns casos, isso é simples - uma venda a dinheiro vê o negócio de receber dinheiro em troca de seus produtos. Em outros casos, o processo de compensação para completar uma transação é muito mais extensa e demorada.

Caixa refere-se a moedas, enquanto equivalentes de caixa referem-se a determinados instrumentos financeiros de curto prazo. Os equivalentes de caixa são chamados assim porque os seus termos tendem a ser de três meses ou menos e pode ser facilmente e rapidamente convertidos em dinheiro no mercado aberto. Exemplos de equivalentes de caixa incluem certos títulos do governo, títulos do tesouro, e commercial papers. Caixa e equivalentes às vezes são considerados intercambiáveis ​​para o outro para algumas finalidades.

Em finanças, a compensação é um termo que se refere aos processos necessários para concluir uma transação uma vez que é começou até que esteja completo. Por exemplo, um particular pode depositar um cheque em um banco e ser incapaz de utilizar esses fundos até uma semana mais tarde, quando o banco limpa o cheque e deposita os fundos em conta do indivíduo. processos componentes de purificação podem incluir informar e registrar a transação, mudando as posições de comércio, a fim de acomodar a transação, impostos e outras ocorrências.

Desembolso é um termo usado para se referir ao ato de pagar dinheiro. Empresas gastar dinheiro, a fim de continuar suas operações, as pessoas pagando dinheiro para comprar mantimentos e empresas que pagam o dinheiro para obrigações contraídas anteriores - todas essas ações podem ser consideradas desembolso de caixa. Na maioria destes casos, equivalentes de caixa pode ser considerado o mesmo que dinheiro.

Caixa desembolso compensação se refere aos processos que devem ser concluídas antes de uma operação de desembolso de caixa está completo. Diferentes desembolsos de caixa para fins diferentes exigirá processos diferentes ao limpar e, portanto, diferentes períodos de tempo e esforço. Por exemplo, depositar dinheiro em uma conta bancária é provável que exigem menos processos e, portanto, menos tempo do que depositar um cheque de outro banco.