Descrição do trabalho para BSA / AML

Um oficial de BSA / AML tem o fundo ea experiência de um examinador financeiro. examinadores financeiras geralmente têm graus de bacharel em finanças ou contabilidade, e muitas vezes são esperados para realizar mestrado também. Muitos são contadores públicos. Examinadores realizar verificações e balanços, como rever balanços, para garantir que a organização se mantenha em conformidade com as regulamentações governamentais.

oficiais BSA / AML têm conhecimento aprofundado das leis com as quais suas organizações devem respeitar. Este conhecimento é adquirido tanto através de treinamento e experiência. Certificações, como o oferecido pela Universidade Internacional da Flórida, prever formação inicial para garantir titulares ou candidatos conhecem as leis e entender como implementar e monitorar procedimentos para manter a conformidade. Os policiais também devem manter-se informados e bem ciente de quaisquer alterações aos regulamentos, para que eles possam conduzir mudanças de processos internos, conforme necessário.

agentes de BSA / AML estabelecer procedimentos e os sistemas de monitorização de controlo capazes de sinalizar e relatar actividades suspeitas ou fraudulentas. Estes oficiais realizar avaliações de risco e assegurar a ligação entre a equipe da organização financeira gestão e examinadores federais ou estaduais, auditores internos e os revisores externos independentes, e supervisionar as ações corretivas que se seguiram. oficiais BSA / AML também coletar dados e fornecer para a apresentação oportuna dos relatórios regulamentares exigidas.

oficiais BSA / AML deve ter experiência em finanças e bancário. Alvo de um mínimo de cinco anos em um papel com o aumento da responsabilidade de implementar procedimentos, políticas e programas relacionados com a conformidade regulamentar. Estes oficiais têm fortes habilidades analíticas e de matemática, e prestar muita atenção aos detalhes. Eles aplicam uma abordagem de investigação para identificar riscos, reconhecendo atividades suspeitas e cavar até a raiz dos problemas. oficiais BSA / AML interagir bem com os executivos, auditores e funcionários do governo, bem como pessoal de aplicação da lei.

Em 2013, o salário médio anual para os examinadores financeiros foi de US $ 86.980, de acordo com o Bureau of Labor Statistics EUA. Robert Half relata 2014 ganhos específicos para os responsáveis ​​pela conformidade financeiros que variam entre US $ 79.000 e US $ 143.750, enquanto os oficiais de cumprimento principais pode cobrir para fora em US $ 232.000. Robert Half, uma agência de recrutamento financeiro, também relata uma demanda crescente por profissionais de AML, enquanto os projetos BLS apenas o crescimento do emprego de 6 por cento até 2022 para os examinadores financeiros.