Preciso lista de séries EE Bonds em um FAFSA?

Um fator primordial para determinar quais ativos estão incluídos no FAFSA é o proprietário legal do ativo. Ativos que são possuídos pelos pais estão listados no FAFSA quando o estudante é um dependente de seus pais, mas não têm tão grande de um impacto sobre a elegibilidade ajuda financeira como ativos que são integralmente detida pelo aluno. Portanto, os títulos da série EE que estão listados no FAFSA irá impactar significativamente os auxílios financeiros se eles estão no nome do aluno. No entanto, se os títulos da série EE foram comprados com fundos pertencentes aos pais, os pais podem alterar o proprietário legal das obrigações e remover o nome do aluno. Isso pode resultar em uma maior concessão do auxílio financeiro.

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O programa de obrigações educação permite juros isentos de impostos sobre os títulos da série EE emitidos a partir de 01 de janeiro de 1990, se os títulos são usados ​​para pagar as despesas do ensino superior qualificado. Os títulos também podem ser transferidos para a Seção 529 faculdade plano de poupança livre de impostos. As taxas de juros sobre os títulos da série EE são garantidos somente para o período de vencimento original. Portanto, não há nenhuma vantagem para posse de títulos após a data de vencimento. Em vez disso, os títulos iria servir melhor os estudantes, pagando por despesas da faculdade. Os títulos serão incluídos como um ativo na FAFSA quer como o vínculo ou o saldo de caixa em uma conta se as ligações foram redimidos, mas não desembolsados ​​para a faculdade.

Quando títulos da série EE são resgatados para pagar as despesas de ensino superior qualificado, o interesse é tratado como livre de impostos. No entanto, os proprietários de títulos deve ser de 24 anos ou mais para excluir rendimentos de títulos na parte de renda de FAFSA. Devido a esta restrição de idade, os juros de obrigações é geralmente relatado como a renda dos pais. Para orientação adicional sobre relatórios rendimento de juros, o arquivador FAFSA deve rever o retorno de imposto pessoal mais recente do aluno e seus pais para verificar que os rendimentos de EE bonds Series foi relatado para o governo.

Quando títulos da série EE são mantidos em uma relação de confiança para um estudante os títulos são considerados um ativo do aluno, bem como quaisquer outros activos detidos na confiança, para FAFSA. Quando títulos da série EE são realizadas em um Transfers uniforme para a conta de Menores Act, os títulos são considerados um ativo de beneficiário da conta. O beneficiário é geralmente o aluno para as ligações devem ser incluídos no FAFSA. Para o tratamento ajuda financeira mais favorável, os ativos mantidos em uma relação de confiança ou uma conta UTMA podem ser liquidados e, em seguida, investiu em uma Seção 529 faculdade plano de poupança. No entanto, os ganhos de capital pode resultar quando os ativos são liquidados que pode causar um tratamento fiscal desfavorável aos olhos do proprietário do ativo.