O que é uma confiança Advisor?

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Um fundo fiduciário é uma entidade legal que atua como uma estrutura de transição para transmitir a riqueza de um doador a um beneficiário. Essas entidades são mais úteis para os adultos que desejam dar sua riqueza para as crianças, mas também pode ser usado como um método de poupança pessoal para se preparar para os períodos de desemprego e falta de renda. Um fundo fiduciário envolve um administrador que, geralmente para uma taxa, ajuda a gerir o fundo fiduciário, em alguns casos, até mesmo decidir como o fundo vai investir o seu dinheiro para gerar mais renda no futuro. Esta confiança é muitas vezes um conselheiro de confiança profissional.

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Nos Estados Unidos, a certificação para um conselheiro de confiança profissional é chamado de Confiança Certified e Consultor Financeiro (CTFA). Os portadores deste certificação deve passar por um exame que testa suas confianças conhecimento a respeito e responsabilidades fiduciárias junto com seu conhecimento de práticas de investimento, planejamento financeiro geral, economia e tributação. Pode ser aconselhável apenas para procurar a ajuda de um conselheiro de confiança profissional que tem a certificação adequada, mas não é absolutamente necessário.

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Um conselheiro de confiança certificado pode trabalhar para uma empresa especializada na administração de fundos fiduciários, ou ele pode trabalhar sozinho como um conselheiro de confiança independente. De qualquer maneira, um conselheiro de confiança ajuda do doador e beneficiário de gerir o investimento de activos do fundo e garantir que as regras estipuladas para o fundo sejam seguidas. Por exemplo, o doador pode decidir que o beneficiário não pode obter acesso total para o fundo fiduciário até que ela completar 18 anos de idade ou se forma na faculdade. Neste caso, o assessor de confiança, agindo como agente fiduciário, vai ver que os desejos do doador são honrados.

Alguns doadores preferem nomear um amigo ou membro da família como agente fiduciário em vez de um conselheiro de confiança certificado, porque eles sentem a necessidade de colocar o fundo nas mãos de alguém que pode confiar. Isso ocorre, em grande parte por medo de interesses conflitantes. Por exemplo, um cliente potencial pode temer que um conselheiro de confiança, agindo como um administrador profissional, pode se envolver em práticas de negócios que comprometem a estabilidade do fundo, como emprestar dinheiro a si mesmo a partir do fundo ou vender sua propriedade para o fundo. No entanto, tais práticas são muito pouco profissional, e assessores de confiança legítimos geralmente não comprometer a sua posição profissional por envolver nesses actos.