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Como alterar um título conta bancária para uma relação de confiança

Depois de criar um confiança viva revogável

, você deve financiá-lo, movendo seus ativos para ele. Se você quer colocar sua conta bancária na confiança, você deve alterar o nome da conta ao da sua confiança e nomear a si mesmo como o administrador. Isto permite-lhe manter o controle da conta. Se você tem um irrevogável confiança, uma nova conta deve ser aberta em nome da confiança - você não pode simplesmente alterar o título da sua conta corrente.

Trusts revogáveis

Passo 1

Visite sua agência bancária local e deixar o gerente de filial ou representante sabe que você deseja transferir a sua conta bancária para a confiança.

Passo 2



Dê o representante do banco uma cópia assinada e autenticada do seu documento confiança. O banco terá de confirmar que você é o proprietário e verificar o nome da confiança. Eles também precisa ter certeza a confiança é válido e está em conformidade com as leis do seu estado.

Gorjeta

  • Algumas contas, tais como contas correntes, não são recomendados para trusts. A menos que seu banco tem regras contra ele, no entanto, você ainda pode transferir legalmente qualquer contas bancárias você possui para uma relação de confiança.

etapa 3



Remova todos os beneficiários designados em sua conta corrente bancária, se você quiser colocar a conta na confiança. Pcontas ayable-on-morte com um beneficiário nomeado ignorar automaticamente sucessões, para que você não tem que colocá-los na confiança se evitar probate é a sua única preocupação.

Gorjeta

  • Você pode alterar o beneficiário em sua conta POD ao nome a confiança se você não deseja colocar a conta na confiança. Ao designar a confiança como o beneficiário, a evitar o envolvimento do tribunal, se o beneficiário for menor ou ficar incapacitado. Em seguida, liste seus beneficiários em seus documentos de confiança e estado que recebe o quê e quando. Se você está deixando ativos para um menor, você também precisará criar um vai nomear alguém que possa gerenciar a conta para ele se você não pretende para a confiança para permanecer aberto após a sua morte. Se ele permanece aberto, o administrador sucessor pode gerenciar a conta para ele.

passo 4

Assinar os novos cartões de assinatura com a sua assinatura regular como o administrador. Co-curadores - se você tiver qualquer - também deve assinar cartões de assinatura.

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  • Se sua confiança contém uma cláusula de assinatura única concessão de qualquer agente fiduciário o direito de assinar cheques e fazer saques sem a assinatura do co-curador, apontar isso para que o banco pode notar a conta e as cartas de assinatura.

Trusts irrevogáveis

Passo 1

Visite o seu banco para permitir que o representante sabe que você deseja mover os fundos em sua conta bancária para uma conta em nome do fideicomisso irrevogável.

Passo 2

Dar ao banco uma cópia dos documentos fiduciários autenticadas a revisão.

etapa 3



Dê o banco número de identificação fiscal da sua confiança emitida pela Receita Federal. Embora revogáveis ​​trusts permitem que você use seu número da Segurança Social para a declaração de impostos, um fideicomisso irrevogável deve ter um número de identificação fiscal separado.

passo 4

Complete a nova papelada conta em nome da confiança. Exemplo de contas que você pode abrir para a confiança irrevogável incluem:

  • Comprovante de depósito
  • Poupança
  • Mercado monetário
  • Checando contas

passo 5

Financiar a conta instruindo o banco para transferir o dinheiro de sua conta corrente bancária para a conta de confiança.

Gorjeta

  • Você não pode atuar como administrador de um irrevogável confiança - você deve nomear alguém. É geralmente mais fácil para o administrador para abrir uma conta em nome da confiança, assinar os cartões de assinatura si mesmo. Você pode então simplesmente escrever um cheque de sua conta pessoal para a confiança para financiar a nova conta.

Atenção

  • Você perde o controle dos ativos colocados em um fideicomisso irrevogável para que você não será mais capaz de acessar os fundos depois de serem colocados na conta de confiança.

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