Bank Draft Scam

Você receber uma oferta no e-mail ou um telefonema dizendo que você ganhou um prêmio. Se você mostrar interesse, em algum momento o operador de telemarketing pergunta se você tem uma conta corrente. Se você responder sim, o jogo está ligado.

Uma vez que o operador de telemarketing sabe que você tem uma conta corrente, ele fala sobre o grande prêmio que você ganhou. Então, ele pede para você obter o seu talão de cheques e ler-lhe os números na parte inferior. Se você perguntar por que ele precisa dessa informação, ele pode dizer-lhe que é como ele verifica se você se qualifica para a oferta, ou que ele precisa dessas informações para depositar os seus ganhos em sua conta.

Assim que você desligar, o operador de telemarketing usa as informações que você forneceu para fazer um depósito bancário, também chamado de um projecto de demanda. É fácil para os golpistas para criar um documento que se parece com um cheque verdadeiro - com seu nome, endereço, número de telefone, número de conta e encaminhamento número - usando um computador, impressora e software. rascunhos de demanda não requerem sua assinatura. Quando seu banco recebe este projecto, que leva o dinheiro de sua conta corrente e coloca-lo na conta bancária do operador de telemarketing. Você não vai saber o que aconteceu até obter seu extrato bancário, ou até que você verificar sua conta online.

Tem sido ilegal desde 1995 por um operador de telemarketing para tirar dinheiro de sua conta bancária sem obter sua permissão. O operador de telemarketing deve obter sua permissão para debitar a sua conta em uma das três maneiras: autorização por escrito por Você uma gravação em fita de vocês concessão authorization- ou ela deve enviar uma notificação por escrito antes que ela debita sua conta. Se o operador de telemarketing planeja usar a opção de gravação de fita, ela deve dizer-lhe que ela está gravando a conversa. O operador de telemarketing deve também dizer-lhe a data, ela tem a intenção de debitar a sua conta, a quantia que ela debitará, que recebe o seu dinheiro, quantas vezes ela tem a intenção de debitar a sua conta, e um número de telefone que você pode chamar para alcançá-la.

Se você foi enganado por ter dinheiro retirado de sua conta corrente sem o seu conhecimento ou consentimento, entre em contato com seu banco. Diga que você não autorizar a transação de débito. Diga o banco não permitir que novas operações dessa natureza. Com sorte, você vai ter o seu dinheiro de volta, mas não há nenhuma garantia.