Homeowners seguro cobre o custo dos danos para a sua casa, mas se você registrar uma reclamação, você poderia encontrar o seu prémio vai para cima ou para seu seguro cancelado. Seguro de proprietário inclui cobertura para danos causados por granizo, mas se você quiser manter seus prémios de baixo, você precisa pesar os custos de fazer uma reivindicação com cuidado antes de arquivo.
Todos os proprietários políticas protegem contra granizo, o Insurance Information Institute estados, até mesmo o, nu-ossos política pouco usado HO-1. Se você tirou uma política de caixa de valor, vale a pena reivindicações com base no preço de compra do item danificado, menos depreciação para o tempo que você já possuía ele- se você tem uma política de substituição de valor, ele vai cobrir o custo de compra um item duplicado no mercado atual.
A reivindicação chuva de granizo, por si só, não pode ser um problema, mas se você fez um par de reivindicações no passado, CNN estados, um terceiro pedido pode ser tudo o que é preciso para desencadear um aumento da taxa ou cancelamento. Mesmo se você simplesmente perguntar ao seu agente se o dano é coberto e não uma reclamação, ele poderia contar contra você- ele também vai entrar em banco de dados "troca perda de subscrição abrangente" da indústria, onde outras empresas pode acessar seu histórico de reivindicações.
Sua localização pode afetar a forma como a sua seguradora responde a suas reivindicações. O banco de dados da indústria acompanha créditos sobre casas específicas, bem como indivíduos. Se sua casa gerou várias reivindicações sob o proprietário anterior, o seu pedido granizo pode causar problemas. Mesmo se você não sofreu danos substanciais, Massachusetts Imóveis Notícias afirma que, se o seu bairro como um todo teve um batendo, as seguradoras podem aumentar as taxas para toda a área.
Se você pode evitar a apresentação de uma reclamação, os estados do Web site Nolo legais, é melhor você tomar a rota de não apresentação um. Tome a maior franquia em sua política que você pode pagar, e se o dano for inferior a sua franquia, nem sequer mencioná-lo para a sua seguradora. Mesmo que seja $ 200 ou mais acima da franquia, pagar por ele mesmo, se puder.
Há passos que você pode tomar para incentivar um melhor tratamento, de acordo com a CNN. Se você ficar com uma empresa e tirar saúde ou seguro de carro, além de sua política de imóveis, eles têm mais em jogo em você e vai ser menos propensos a cancelar sua política. Qualquer coisa que você pode fazer para tornar a sua casa mais resistente ao granizo ou outras tempestades irá ajudar a reduzir o dano que você precisa para reclamar, e sua seguradora podem oferecer descontos de prémio se você instalar obturadores da tempestade ou outra proteção tempestade.
Como a reivindicação Car granizoO que é uma política Fire Insurance Dwelling?O proprietário Cobertura de seguro da hipoteca se você morrer?O que é Windstorm seguro?Será que o seu Seguro de Danos política de cobertura Tornado?Faz do Imóvel Cobertura de seguro Jóias?O que é o Valor de Substituição em Seguros?Limites apólice de seguroComo a contratação de seguros Anel funciona?Como os custos de substituição Do Insurance Companies Calcule?Vs. propriedade Seguro de Responsabilidade Civil Seguro de proprietárioO que faz Home Insurance não cobre em um fogo?Eu tenho que pagar a franquia Antes seguro residencial pagará?O que é inquilino seguro?Como posso reduzir o prémio em Meus proprietários apólice de seguro?
Será abrangente cobertura de seguro Pinte danos?Danos pessoais e seguros de ReembolsoComo calcular o custo de substituição de uma casaO que posso exigir em seguro de proprietário?O que eu posso Reconstruir Com Dinheiro Seguro Depois My casa arder?Tipos de Homeowners Insurance Claims