Como Role um Vanguard IRA Em um Fidelity IRA

Ambos Fidelity e Vanguard oferecer contas individuais de aposentadoria ou IRAs. Um IRA é uma conta de investimento favorecidos de impostos que adia essa tributação em conta os ganhos até que você tome uma retirada. Se você pretende mover sua conta IRA da Vanguard para Fidelity, você deve seguir algumas regras para evitar tomar uma distribuição em vez de efetuar uma transferência. A distribuição será totalmente tributável a taxas de imposto de renda ordinária, e se você estiver sob a idade de 59 1/2, você terá que pagar mais 10 por cento sobre o montante retirado.

Abra um Fidelity IRA. A fim de transferir seus ativos Vanguard IRA, você precisa ter uma conta aberta para recebê-los. Quando você abre uma conta em Fidelity, você deve fornecer informações como seu nome, data de nascimento, endereço, número da Segurança Social, beneficiário e anos de experiência em investimentos. Você pode abrir um Fidelity IRA on-line ou em uma agência local.
Peça um formulário de transferência. Informe seu representante Fidelity que você deseja transferir mais ativos do IRA da Vanguard. Você receberá um formulário de transferência que pede para identificar informações sobre a empresa entregar, como o seu número de conta. Você pode encontrar as informações pertinentes sobre a sua mais recente declaração do Vanguard, que você também deve anexar à sua papelada de transferência Fidelity.
Liquidar os ativos que não podem ser transferidos. Enquanto você deve ser capaz de transferir a maior parte dos ativos em sua Vanguard IRA ao seu Fidelity IRA, certos investimentos proprietários especiais, como sociedades em comandita, pode ter que ser vendido, em vez de transferido. Após a venda, você pode transferir o dinheiro para sua Fidelity IRA.
Verifique a transferência. Enquanto as transferências entre empresas são geralmente rápido e livre de erros, verifique se o seu Fidelity IRA recebe todos os seus ativos de vanguarda. Dividendos ou outros pagamentos podem bater seu Vanguard IRA depois de iniciar o processo de transferência, assim confirmar que todo o seu dinheiro em última análise, chega em sua conta Fidelity.
Solicitar um cheque da Vanguard. Embora a maioria das transferências são feitas eletronicamente entre empresas, você tem a opção de obter um controlo físico da Vanguard para o saldo da sua IRA e redepositem os fundos manualmente em seu Fidelity IRA. Se você optar por transferir os seus fundos dessa maneira, você deve depositar os fundos de IRA no prazo de 60 dias, ou o IRS irá considerar a sua transferência uma retirada, sujeita a tributação e possíveis penalidades retirada antecipada.

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