O que é uma reserva Fundos Letter Bloqueado?

Governos e bancos emitir uma carta fundos bloqueados para impedir a transferência de dinheiro de uma instituição financeira, mas raramente faz um acordo individual com fundos bloqueados. Por exemplo, um governo pode bloquear os fundos por razões políticas, como quando o país vai para a guerra com outro país ou durante emergências. Um tribunal pode bloquear fundos por causa da morte do proprietário da conta ou atividade criminal. Alguns países bloquear trocas de moeda estrangeira para controlar o valor de sua moeda. Corretores, geralmente aqueles que estão fora dos Estados Unidos e da Europa, pode legalmente comércio de fundos bloqueados.

Os burlões usam às vezes uma carta fundos bloqueados para perpetrar fraude de investimento. Em um golpe típico, o fraudador afirma ele lida em um mercado de risco secreto, altamente lucrativo e de baixo chamado "garantias bancárias de primeira linha", ou alguma outra garantia sonoridade legítimo. O artista de embuste pede à vítima inicial para colocar dinheiro em uma conta bancária para provar que ele tem os fundos disponíveis - muitas vezes na casa dos milhões de dólares. O fraudador então pergunta a vítima para solicitar uma carta fundos bloqueados no banco, o que requer a estadia dinheiro na conta, pelo menos, um ano, como prova de sua capacidade de financiar o investimento. O banco geralmente aceita emitir esta carta para agradar um cliente valioso, ea vítima não vê risco porque ele é a única pessoa na conta. O con artista usa a letra fundos bloqueados para convencer outras vítimas para acompanhá-lo em um investimento "infalível".

O fraudador foge com o dinheiro dos investidores e pede à vítima inicial para uma taxa de negociação de vários milhares de dólares. A primeira vítima geralmente se preocupa tanto com a grande quantidade de dinheiro na conta bancária que ele concorda em pagar esta taxa. Depois de semanas de espera, o artista do scam reivindica alguma violação falso pela primeira vítima que viole o comércio e perde a taxa.

esquemas de fraude de investimento têm vários nomes e palavras de ordem que lhes são inerentes. Por exemplo, o artista de embuste podem chamar a oportunidade de investimento a negociação ou rolo de programa de alto rendimento, carta de crédito ou Fundo Monetário Internacional Backed Segurança. O esquema pode ter uma figura sombria que conduz o investimento e documentação defeituoso, que pode conter algumas informações legítimo para enganar ainda mais o investidor.

Norte-americanas ou europeias os cidadãos devem tomar muito cuidado ao tentar comércio de moeda com um país que bloqueia contas para controlar sua taxa de câmbio. Os criminosos, especialmente os traficantes de drogas, uso de transações em moeda bloqueada para lavagem de dinheiro. Assim, o governo pode visualizar uma transação em moeda bloqueada legítima com suspeita.