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São Segurança Social Reembolsos imposto dedutível?

Em 2011, você pode pagar benefícios da Previdência Social para levá-los mais tarde, a uma taxa superior imediato - possivelmente tomar uma dedução fiscal para isso, também. A dedução fiscal para o reembolso da Segurança Social só pode ter um efeito neutro sobre sua obrigação fiscal. No entanto, reembolsar seus benefícios da Previdência Social para tirar um maior benefício posterior já dá um impulso significativo para a sua renda de aposentadoria.

Identificação

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    A estratégia de reembolso da Segurança Social funciona assim: Você preencher o formulário 521 para "Pedido de retirada do pedido," enviar Segurança Social um cheque de quaisquer benefícios recolhidos, e depois reaplicar para benefícios a qualquer momento até a idade de 70. Se você pagou qualquer imposto de renda sobre os benefícios da Previdência social antes de "reiniciar"-los, você pode ter uma dedução ou crédito - o que reduz a sua obrigação tributária a mais - igual ao montante do imposto de renda que você paga.

Efeito



  • Reembolsar benefícios da Previdência Social de forma eficaz torna-se um empréstimo JUROS e sem penalidade. Se você retirou dinheiro de qualquer outro plano de previdência, como um 401k, você teria que pagar imposto de renda e taxas de retirada, possivelmente mais cedo. Também, porque o SSA paga benefícios com base na inflação, é mais barato para fazer isso do que comprar outros títulos de aposentadoria, uma anuidade tal - um investimento que paga dinheiro para o resto de sua vida.

Reivindicando esta dedução

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    Formar SSA-1099 ou formar RRB-1099 irá mostrar como muitos benefícios que você reembolsado em Box 4 e recebidos na Caixa 3, que deve resultar em um valor negativo na Caixa 5. Se você apresentar uma declaração conjunta, adicione Box 5 em seu e formas do seu cônjuge juntos. Se você tem menos de US $ 3.000 em pagamentos da Segurança Social a dedução, você só pode deduzir pagamentos de benefícios como uma dedução diversas, portanto, apenas os pagamentos que excedem 2 por cento de sua renda bruta. Caso contrário, deduzir os pagamentos da Segurança Social como uma dedução detalhada no Anexo A, ou escrever "I.R.C. 1341" na margem à esquerda da Linha 71 em seu formulário 1040, se um crédito fiscal reduz a sua factura fiscal mais.

Atenção

  • Pode demorar vários meses antes da SSA processa o seu Formulário de 521. Se você está no meio de fazer seus impostos e "reiniciar" suas benefícios da Previdência Social, entre em contato com o escritório local SSA se o seu SSA-1099 não mostra um valor negativo. Consulte um profissional de imposto se você não pode descobrir se você beneficiar mais de uma dedução fiscal de reembolso da Segurança Social ou de crédito.
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