Banco Document Política de Retenção

Bancos passar por uma tremenda quantidade de papelada em uma base anual, mensal e diária. Apesar da enorme quantidade de papel, o banco não pode simplesmente rasgar os documentos uma vez um cliente fecha suas contas. O banco deve ter uma política para a conservação desses documentos. Desta forma, se o cliente volta ou se o banco precisa rever os documentos por razões legais, os documentos ainda existem. As políticas de retenção variar por instituição com base no tipo de documento.

Mantenha os documentos de conta padrão, tais como declarações, reconciliações, ordens de compra e vouchers para um máximo de sete anos. talões de depósito, por outro lado, só precisa ser mantido por um período máximo de três anos. cheques cancelados são ligeiramente mais importante. Mantenha estes até 10 anos. Manter os dados vitais financeiros sobre o banco e suas contas, tais como balanços gerais, balancetes, lucro declarações de perdas e balanços, permanentemente. Se você tiver qualquer dúvida quanto à importância de um documento para a operação do banco, errar do lado da cautela e retê-lo.

Emitentes, auditores ou advogados podem solicitar informações sobre empréstimos fechados por muito tempo após as datas de recompensa. Manter esses registros por pelo menos sete anos. Não é incomum para os clientes para rever empréstimos ou para os tribunais a intimação documentos de empréstimo vários anos após a obrigação é pago. Destruir esta informação demasiado cedo pode parecer uma bandeira vermelha para os promotores. Os pedidos de empréstimo ou solicitações que sejam retiradas ou recusadas antes da liquidação não precisam ser retidos por um período tão longo de tempo. Manter estes documentos para não mais de dois anos.

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