Tipos de Operações de Câmbio

Na sua forma mais simples, a troca de moeda é apenas a compra da moeda de um país com a moeda de outro país. Indivíduos, empresas e comerciantes em envolver-se em vários tipos de operações de câmbio. Alguns participantes de câmbio fazê-lo como parte de negócios, enquanto outros especulam sobre o mercado de câmbio (Forex), na esperança de lucrar com as flutuações da taxa de câmbio. Os principais tipos de operações de câmbio que empregam são descritos abaixo.

Se você já viajou para um país estrangeiro, as chances são que você já usou algum do seu dinheiro para comprar euros, ienes ou qualquer que seja a moeda local foi. O preço que você paga foi determinada pela taxa de câmbio entre as duas moedas. Sua compra é um exemplo do tipo mais básico de operação de câmbio de moeda estrangeira.

As taxas de câmbio mudam continuamente, principalmente em resposta à demanda por uma moeda em relação a outros. A demanda por moeda por sua vez, é afetado por muitos fatores, incluindo diferenças nas taxas de juros, inflação e política monetária.

As instituições financeiras e as empresas freqüentemente querem se proteger contra possíveis perdas devido a mudanças nas taxas de câmbio. O contrato a termo é uma maneira de fazer isso. Um contrato de futuros é como um contrato de futuros exceto que é um acordo privado, em vez de um título negociado em bolsa. Em frente, uma das partes se compromete a comprar (ou vender) uma moeda estrangeira a partir de (ou para) um outro partido. A moeda é entregue em uma data futura a um preço predeterminado. Uma variação deste é o contrato janela para a frente. Em vez de entrega em uma data específica, a operação é liquidada durante uma “janela” de tempo entre duas datas.

Suponha que você é um empresário que precisa de euros para fazer alguns negócios na Europa, mas tudo que você tem são o dólar americano. Você não deseja converter para euros e correr o risco de perder dinheiro se as taxas de câmbio ir pelo caminho errado. Um swap de moeda é a sua solução. Você simultaneamente emprestar euros de alguém (geralmente um negociante de moeda) e emprestar seus dólares para a outra parte. Você pode usar os euros como quiser até uma data específica. Então você devolver os euros e obter seus dólares de volta a uma taxa de câmbio predeterminada.

A maior parte do volume de negociação no mercado Forex realmente é gerado pelos especuladores, não como parte de outro sector de actividade. comerciantes forex usar a termo e swaps. O comércio básico Forex, no entanto, é uma troca de moeda simples, mas com uma diferença crucial. Quando um comerciante Forex compra uma moeda para outra, é uma transação margem. Isso significa que o comerciante coloca-se apenas um pouco de dinheiro (geralmente menos de US $ 1.000 para US $ 100.000 monte de moeda). Com alavancagem extrema como esta, mesmo pequenas mudanças nas taxas de câmbio significar grandes lucros ou grandes perdas. Isso torna a negociação Forex muito atraente para muitas pessoas, mas também muito arriscado.

Opções Forex trabalhar como qualquer outro contrato de opções. Um comerciante paga um prêmio a um negociante Forex uma opção para comprar ou vender uma moeda a um preço de exercício específico. Se a taxa de câmbio se move em favor do comerciante antes da opção expira, ela pode exercer a opção para um lucro. Se a taxa de câmbio não se move da maneira certa o suficiente para cobrir o prêmio pago, a opção irá expirar e o comerciante perde seu dinheiro. Ao contrário de opções de ações, o comprador de um contrato de opção Forex pode escolher o preço de exercício e data de validade