O que é uma conta secreta Bank?

contas bancárias secretas permitir déspotas autoritários e os super-ricos para proteger seus ativos de erguer os olhos e agarrando reguladores fiscais. regimes politicamente estáveis, como a Suíça e Liechtenstein têm tradicionalmente gostava de status favorecido como um refúgio para contas bancárias secretas. No entanto, a tecnologia e as crises financeiras podem minar a tradição da banca segredo.

Não incorporados bancos suíços privadas de catering para gestão de carteiras para clientes de alto valor de data a 1600, de acordo com a Swiss Consulting SA. Em 1713, uma lei aprovada pelo Conselho de Genebra proibiu os bancos de divulgar as informações do cliente, de acordo com o site Knowledge @ Wharton. A tradição de contas bancárias secretas na Suíça corresponde com a introdução da Swiss Federal Banking Act de 1934, destinado a proteger os titulares de conta judeus da perseguição nazista. Segundo a lei, brechas no sigilo bancário são uma ofensa criminal. Um meio de guardar sigilo bancário é com contas numeradas que substituem informações de identificação sobre o real proprietário com um código ou pseudônimo. Apenas alguns altos funcionários do banco e os seus assistentes têm informações ligando os nomes dos proprietários e beneficiários bancários para o código ou pseudônimo.

legislação suíça distingue entre renda ocultação, que chama a evasão fiscal, e o crime mais grave de fraude fiscal, que envolve engano ativo por meio de lavagem de dinheiro ou atividade similar. leis de sigilo bancário suíço proíbe divulgação de evasão fiscal às autoridades internacionais ou ao Ministério Público domésticos, exceto em casos extremos. Um desses casos envolveu operações americanas de Swiss gigante bancário UBS, que forneceu uma lista de 250 nomes dos titulares das contas secretos americanos suspeitos de evasão fiscal para o Departamento de Justiça dos Estados Unidos em fevereiro de 2009. UBS concordou em liberar uma segunda lista de 4.450 alegada tributária dos EUA fraudes no âmbito de um acordo alcançado em agosto de 2009 que permitiu UBS para escapar à repressão criminal. Como resultado do acordo, mais de 7.500 titulares de contas americano UBS divulgou suas contas secretas para funcionários da Receita Federal, a ABC News relatou em outubro de 2009. No entanto, o UBS se retirou do negócio em janeiro de 2010, alegando que a liberação da segunda lista de nomes violou as leis de sigilo suíços, de acordo com The New York Times.

Em dezembro de 2010, LGT Bank, propriedade da família governante do Principado do Liechtenstein, concordou em pagar uma multa de 50 milhões de euros, aproximadamente US $ 67 milhões, para as autoridades fiscais alemãs. Em troca, o governo alemão concordou em retirar uma ação judicial contra o banco por cumplicidade evasão fiscal através de contas bancárias secretas mantidas por cidadãos alemães proeminentes, incluindo o ex-CEO da Deutsche Post Klaus Zumwinkel, de acordo com a Deutsche Welle. Informações sobre contas bancárias secretas pertencentes a supostos sonegadores de impostos foi contido em três CDs obtidos e vendidos pelo ex-funcionário do banco Heinrich Kieber às autoridades na Alemanha, Grã-Bretanha, Estados Unidos, França, Itália e outros sete países, de acordo com a ABC News.

Em um alto perfil janeiro 2011 conferência de imprensa, o ex-banqueiro suíço Rudolf Elmer entregou dois discos de computador supostamente contendo informações relativas às contas bancárias secretas do banco privado suíço Julius Baer ao fundador do WikiLeaks, Julian Assange, que prometeu plena divulgação de qualquer informação que passou Wikileaks` processo de verificação. Em 2008, Elmer fornecidos arquivos para Wikileaks sobre as operações bancárias secretas de Julian Baer nas Ilhas Cayman, de acordo com a Tech News Mundial.