Requisitos para abrir uma conta bancária suíça

Os bancos suíços, as instituições veneráveis ​​conhecidos por seu sigilo, anonimato e riqueza, têm sofrido uma série de mudanças nos últimos anos. A riqueza ainda está intacta, mas o sigilo e anonimato ter tomado alguns hits nos últimos anos, a mais recente sendo o acordo da Suíça com o IRS para divulgar registros de contas de milhares de correntistas americanos. Mas, se você ainda estiver interessado em abrir uma conta na Suíça, existem algumas coisas que você deve saber.

valores de depósito variam, dependendo de qual dos 400 bancos do país que você escolher. De acordo com James Nason, porta-voz da Associação Suíça de Banqueiros, a maioria dos bancos suíços funcionar como empresas de gestão de ativos profissional. Eles querem investir o dinheiro para você, não apenas segurá-lo. Assim, a quantidade média de depósito é de cerca de US $ 250.000.

Antes de um banco suíço leva o seu dinheiro, ele provavelmente irá querer saber algumas coisas sobre você. Você deve ter pelo menos 18 anos de idade. Você vai precisar de um passaporte válido, verificação de endereço, e identificação de quaisquer beneficiários da conta. Você também terá que abrir a conta em pessoa, ou ter uma empresa ato de serviços financeiros em seu lugar. De acordo com Nason, você ainda pode abrir uma conta por apenas um número, mas o processo é o mesmo que uma conta chamada, só que mais caro. Além disso, contas numeradas têm registros de alta gerência POSSE do banco vai saber o seu nome.

Os dias de bancos suíços como repositórios para inesperadas e facilitadores de lavagem de dinheiro ilícitos são mais. Além de identificação pessoal, o banco vai exigir documentos para provar o seu contexto económico e prova de que o dinheiro está sendo depositado foi adquirido legalmente. Cerca de 5 por cento da conta pedidos de cada ano são negados por causa de suspeita de fraude.

O sigilo comparativo de bancos suíços sobre questões tais como herança, divórcio e contencioso ainda é um dos seus principais pontos de venda, diz Nason, mas se um titular de conta americanos acha que seu banco suíço irá protegê-lo do IRS, ele está enganado. Desde 2001, os bancos suíços foram obrigados a comunicar ao IRS todo o dinheiro recebido dos Estados Unidos e os nomes dos titulares das contas. A única exceção a esta regra exige que o banco para obter um status de QI ou “intermediário qualificado.” Com um QI, o banco pode manter segredo, mas somente se ele está em conformidade com os regulamentos estritos. Um desses regulamentos requer americanos titulares de contas nessas instituições para divulgar a sua identidade para o IRS.