Qual é o significado da Offshore Banking?

Offshore bancário refere-se ao depósito de fundos por uma empresa ou indivíduo em um banco que está localizado fora da sua residência nacional. Embora o termo implica que estes bancos estão localizados em ilhas, muitos bancos offshore são, de fato, encontrado em locais em terra, como o Panamá, Luxemburgo e Suíça. A vantagem de offshore bancário é que, em muitos casos, os fundos são isentos de impostos, onde os bancos estão localizados. Offshore bancos também oferecem os mesmos serviços que os bancos nacionais, e muitas vezes eles oferecem mais anonimato do que seria disponível em bancos "onshore".

O termo "banco offshore" se originou com os bancos que foram estabelecidos nas ilhas do canal britânico, ao largo da costa noroeste da França. Estas instituições foram criadas como paraísos fiscais para atrair mais investimento. Atualmente, muitas jurisdições onde os bancos offshore estão localizadas não taxar depósitos. Offshore bancário é também conhecido como "private banking".

Um banco offshore oferece os mesmos serviços que um banco onshore faz. É uma instituição em que a depositar poupança, e também presta serviços de investimento para seus clientes. Depositantes não precisa ir em pessoa para abrir uma conta. Porque os bancos offshore são encontrados em lugares que dariam origem a longos tempos de viagem, eles contas frequentemente abertos com base em documentação autenticada da identidade e ativos do indivíduo. Para grandes depósitos, contas podem ser estabelecidos através de intermediários terrestres localizados no país do depositante de residência.

Offshore bancos são muitas vezes localizados em jurisdições que oferecem baixa tributação, ou nontaxation, sobre os depósitos e ganhos. Eles também oferecem um grau de privacidade, que isola os ativos do escrutínio ou apreensão por parte das autoridades fiscais situados no país do depositante de origem. Menos regulamentação é imposto sobre os bancos offshore, como eles operam tanto as instituições bancárias como independentes ou como parte de uma entidade bancária maior localizado onshore em outro país. Para os depositantes que vivem em países sujeitos a condições políticas instáveis, bancos offshore também oferecem uma vantagem em fornecer um local seguro onde eles podem colocar os seus ativos.

Muitos bancos offshore estão localizados em jurisdições que não quer imposto ou têm baixos impostos cobrados sobre os depósitos e ganhos. No entanto, existem exceções, como a Suíça. Além disso, países como os Estados Unidos e os países membros da União Europeia exigem por lei que os seus cidadãos declaram rendimentos ou bens localizados em contas offshore. Não fazer isso é considerada a evasão fiscal e está sujeito a processo criminal. Enquanto bancos offshore oferecem maior privacidade para os titulares da conta, eles ainda exigem prova de identidade quando a criação de uma conta. Isso é para evitar atividade criminal, tais como a lavagem de dinheiro.

bancos offshore são encontrados amplamente dispersos geograficamente, sendo localizados em lugares como as Ilhas Cayman, Bermudas, Luxemburgo, Ilhas do Canal, Macau e Panamá. Offshore bancos também estão localizados em outros lugares em todo o mundo. Muitos deles são filiais de instituições maiores. Cada uma dessas jurisdições tem leis diferentes em relação à conta passivos privacidade e fiscais. Eles também têm diferentes sistemas políticos e nem todos são paraísos fiscais.