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São declarações IRA Necessário para impostos?

Embora a Receita Federal exige provas de suas contribuições dedutíveis conta de aposentadoria individual (IRA), que não exige documentação no momento em que apresentar a sua declaração de imposto. Mesmo sem documentação oficial, você ainda pode relatar a sua contribuição e tomar uma dedução fiscal como a sua situação pessoal permite. Se você faz uma contribuição não-dedutível IRA, você precisa incluir o formulário apropriado no momento em que apresentar a sua declaração de imposto.

Contribuições dedutíveis

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    Porque você pode fazer sua contribuição IRA até 15 de abril do ano seguinte, guardas de IRA não enviar o Formulário IRS 5498, o documento que confirma a sua contribuição, até IRS prazo de apresentação do formulário de 31 de maio Você não precisa a forma para relatar a sua contribuição e tomar a dedução de imposto, mas você deve mantê-lo com seus registros fiscais no caso do IRS já auditorias seus retornos.

Contribuições não dedutíveis



  • Se você participar de um plano de aposentadoria da empresa e você ganha mais do que o IRS permite contribuições dedutíveis, você ainda pode contribuir, mas você pode não ser capaz de tomar a dedução fiscal completo. Nesse caso, você precisa completar IRS Form 8606 para relatar a parcela não dedutível de sua contribuição IRA e incluí-lo com seu retorno de imposto.

recordkeeping



  • O IRS requer que você mantenha informações de apoio a dedução solicitada por um período mínimo de três anos. Mas se você fizer contribuições de IRA não-dedutíveis, você deve manter uma cópia de seu mais recente Formulário 8606 até que você começar a tomar distribuições de sua IRA. A informação desta forma documenta suas contribuições não dedutíveis cumulativos, o que lhe permite calcular a parcela de sua distribuição, que é livre de impostos.

considerações

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    Se você reivindicar uma dedução pela sua contribuição, mas mais tarde aprender que não estavam qualificados para levá-lo, o IRS dá-lhe até o próximo prazo de declaração de impostos (incluindo as extensões) para fazer a correção sem penalidade. Você terá que apresentar uma declaração alterada para pagar os impostos adicionais devidos, mas você pode provavelmente manter sua contribuição no IRA mediante a apresentação de formulário 8606 para declarar uma contribuição não-dedutível. Alternativamente, você pode converter a parcela não dedutível para uma Roth IRA. IRS regras são complexas, de modo a verificar com um profissional do imposto para a sua situação particular.

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