O que é um fundo mútuo Classe Z?

Tipicamente, as acções Z são criadas como resultado de empresas de fundo fusão. Por exemplo, a empresa A, que comercializa fundos de carga, assume a empresa B, que comercializa fundos sem carga. Os fundos da empresa B agora cobrar comissões e fazem parte da família de fundos da Companhia A. classes de acções Z são criados para os antigos fundos Empresa B.

Os investidores que são investidos em ações sem carga antes da fusão são postos em ações Z-classe. Novos investidores não podem comprar em tais ações e deve adquirir A, B ou C ações através de um corretor ou consultor. Você também pode achar que ações Z têm relações de despesa mais baixos em comparação com as classes de acções de carga. Para detalhes sobre as outras classes de acções, consulte o prospecto do fundo. Muitas outras taxas podem estar envolvidos.

Um benefício de trabalhar para uma empresa de fundo é que os funcionários se de compra de ações pelo valor patrimonial líquido (NAV). Comprar na NAV é o mesmo que dizer que você não pagar uma carga ou up-front comissão. Funcionários, ao contrário de novos investidores, começa a investir no fundo através de ações Z.

Para a maioria dos investidores, as ações Z realmente não entram em jogo. Em última análise, você pode ignorar a sopa de letrinhas das classes de acções aderindo a fundos sem carga. É preciso um pouco mais de esforço, mas vale bem a pena. Vários sites de finanças têm seções de fundos mútuos, onde pode começar sua pesquisa.