Penalidades para descontar em Fundos Mútuos

Os fundos de investimento comercializados por corretores (em oposição a diretamente pela empresa de fundo) geralmente têm algum tipo de comissão de venda, ou de carga. front fundos carregado tem a comissão de venda incluído no preço de venda inicial e os investidores podem vender as ações a qualquer momento sem uma taxa adicional. Outro tipo de ações é de back-end carregado participações em fundos, muitas vezes chamado de ações Classe B. ações Classe B terá um contingente de vendas diferidas (CVDC). O CDSC é geralmente uma percentagem do valor das ações vendidas, diminuindo ao longo de um período de 5 ou 6 anos após a data original de compra de ações. Por exemplo, um investidor em ações classe B de um fundo iria pagar uma taxa de 5 por cento se as ações são vendidas no primeiro ano, de 4 por cento no 2º ano e descendo a um por cento no quinto ano. Se as acções foram possuído por mais de cinco anos, não haveria nenhum custo.

comissões de resgate são cobrados por alguns fundos mútuos sem carga para evitar a negociação rápida dentro e fora das cotas do fundo. A Securities and Exchange Commission (SEC) limita estas taxas a um máximo de 2 por cento do valor das acções resgatadas. Por exemplo, os fundos Fidelity Select, que estão focados em diferentes setores do mercado, cobrar uma comissão de resgate de 0,75 por cento para ações vendidas nos primeiros 30 dias após a compra. comissões de resgate geralmente se candidatar por um curto período após a compra e estão listados no prospecto do fundo. comissões de resgate realmente beneficiar os investidores de longo prazo, porque os gestores de fundos reinvestir essas taxas para o fundo, beneficiando assim os demais acionistas.

Além de taxas sobre resgate de ações de fundos mútuos, os outros custos poderia aplicar. Se as cotas de fundos de valor ganho, não pode haver imposto sobre ganhos de capital, devido em seu arquivamento do imposto anual. Ações vendidas dentro de uma IRA para distribuição antecipada poderia incorrer em uma penalidade de imposto. Um investidor que quer que os recursos obtidos com o resgate de um fundo mais rapidamente possível também pode ter de pagar uma taxa de transferência bancária. taxas de arame pode ser de US $ 25 ou mais.