Como calcular o custo base de Fundo Mútuo Herdado

Reveja sua declaração financeira. Quando você herda um fundo mútuo depois que alguém morre, a sua base de custos é o preço a que o fundo mútuo fechado no dia em que a quota de fundo mútuo ou ações foram transferidas para seu nome. Os fundos mútuos são pagas quando o mercado de ações fecha às 16:00 Hora do Leste. Você pode rever a sua declaração para ver o que a base de custo é por ação, ou você pode obter um preço de mercado para o fundo mútuo do Wall Street Journal online ou a partir de qualquer site da empresa de investimento.

Multiplique o preço pelo seu número de ações. O preço de mercado para o fundo mútuo para o dia em que recebeu o fundo mútuo é o preço por ação. Multiplique o preço pelo número de ações do fundo mútuo que você recebeu. Por exemplo, se o preço de negociação por ação no fundo mútuo XYZ é de R $ 50 e você recebeu 100 ações, então a base de custo total é de R $ 5.000.

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os dividendos reinvestidos. Os fundos mútuos normalmente têm uma opção que lhe permite reinvestir os dividendos que o fundo mútuo paga de volta para o fundo, o que significa que os dividendos adquirir novas ações da mesma fundo mútuo. Se você optar por reinvestir seus dividendos, em seguida, ao longo do tempo pode transformar as 100 ações do fundo mútuo que você originalmente herdados, por exemplo, em 150 ações.

Calcular a sua base de custo ajustada. Em essência, você usou os dividendos que foram pagos a você para comprar mais ações do fundo Para calcular a sua base de custo para os fundos reinvestidos, utilize o preço de compra no dia em que reinvestidos e multiplicar isso pelo número de ações que foram adquiridos os fundos reinvestidos. Este montante pode ser adicionado à sua base de custo original para determinar o que é referido como uma base de custo ajustada.

Por exemplo, se sua base de custo original dos fundos mútuos herdado é de R $ 5.000 eo total dos dividendos reinvestidos é de US $ 250, então a sua base de custo total ou base de custo ajustada é de R $ 5.250.

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