Como calcular a razão de despesa de um Fundo Mútuo

Obter os dados necessários para o cálculo da razão de despesa. Especificamente, você terá custos do fundo mútuo, que incluem a comissão de gestão do activo total médio, a taxa de distribuição 12b-1, encargos administrativos e a relação despesa líquida. Além dos custos, você também vai precisar do valor patrimonial líquido médio do fundo mútuo. Estes números podem geralmente ser obtidas on-line a partir de uma variedade de sites dedicados ao monitoramento financeiro.

Some todos os custos associados com o seu investimento. Esta soma é igual ao total de despesas operacionais do fundo mútuo. Divida o total das despesas de funcionamento do fundo mútuo pelo seu valor patrimonial líquido médio. Isto dá-lhe rácio de despesas do fundo mútuo. A relação de despesa da maioria dos fundos de investimento encontra-se na faixa de 0,18 a 2 por cento. Esta proporção representa, assim, a percentagem de dinheiro investido que não é investido no fundo e, portanto, não é convertida em um lucro.

Analise sua relação de despesa. Se é relativamente alta, isto não significa que o fundo mútuo necessariamente beneficia de uma melhor gestão da qualidade. Pelo contrário, o fundo mútuo pode, de fato, ser mal gerido, pois é mais focada em fornecer um lucro para os gestores, em vez de seus investidores. Além disso, um fundo deve fazer um retorno que é mais do que o seu rácio de despesas, a fim de proporcionar um lucro para seus investidores.