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Como calcular taxas Fundo Mútuo

empresas de fundos mútuos estão autorizados pela Securities and Exchange Commission (SEC) para deduzir taxas de lucros de fundos. empresas de fundo tipicamente não destacar taxas em anúncios de revista e site, mas a SEC exige taxa divulgação perto da frente do prospecto do fundo mútuo. As taxas são cotados como percentagem do total das despesas operacionais do fundo e incluem as despesas operacionais como salários para os gestores de fundos, custos de transação quando os títulos são comprados e vendidos dentro do fundo, os custos administrativos para contabilidade e taxas legais e despesas de marketing de promoção do fundo.

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    Localize o prospecto do fundo. A SEC exige que você receba um prospecto (on-line ou em papel), quando inicialmente investir em um fundo mútuo. Se você tiver descartado o prospecto, você pode solicitar outro através de sua corretora ou conta de aposentadoria custodiante. O prospecto também podem ser encontrados no respectivo site da empresa de fundo mútuo ou solicitado por telefone. Por exemplo, Fidelity, Fundos americanos, e Schwab fornecer links para financiar prospectos diretamente de seus sites.





  • Localize a seção taxa do prospecto perto da primeira página, depois de o objetivo do fundo. A seção taxa do prospecto detalhes todos os níveis de taxas. Total de taxas são influenciadas pelo tamanho e experiência do pessoal de gestão, número de transações, a classe de fundos, e se taxas de marketing (taxas 12b-1) são pagos aos corretores que promovem os fundos.

  • Multiplique a percentagem total taxa pelo valor total investido no fundo. Por exemplo, se a percentagem taxa é de 1,25 por cento, e seu investimento é de R $ 1.000, o total taxa será de R $ 12,50 por ano. Taxas são cotados em uma base anual.

dicas avisos

  • O Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) fornece uma calculadora chamada Mutual Fund Analyzer (consulte Recursos) para analisar o impacto do dólar de despesas e comparando as despesas através de fundos.
  • Considere o impacto de taxas de fundos mútuos no desempenho do fundo. Várias opções de baixa taxa já existem como alternativas para fundos de maior taxa tradicionais.
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